GatekeeperX, empresa de tecnología especializada en prevención de fraude y lavado de activos, dio a conocer los principales riesgos que enfrenta el sistema financiero colombiano en materia de fraude, tras los recientes ajustes al sistema de pagos inmediatos Bre-B impulsados por el Banco de la República y los avances hacia su segunda fase de expansión.
De acuerdo con la compañía, la evolución del sistema hacia transferencias interoperables en tiempo real, disponibles 24/7, no solo representa un avance en términos de inclusión financiera y eficiencia operativa, sino también un cambio estructural en la forma en que deben gestionarse los riesgos.
“En un contexto de crecimiento acelerado de las transacciones digitales y ante escenarios de alta demanda, cobra mayor relevancia anticipar los riesgos asociados a la inmediatez de las operaciones. Hoy estamos viendo un sistema que evoluciona rápidamente, pero donde el fraude también ocurre en segundos. Estos cambios reflejan un ecosistema más robusto, pero al mismo tiempo más exigente en materia de prevención de fraude y lavado de activos”, afirmó Carlos Ayalde, CEO de GatekeeperX.
En este nuevo escenario, la velocidad de las transacciones, que se ejecutan en segundos y con carácter prácticamente irreversible, reduce significativamente la capacidad de respuesta frente a eventos fraudulentos, trasladando el foco hacia la prevención en tiempo real.
De acuerdo con Ayalde, recientes casos en el país han evidenciado posibles esquemas de lavado de activos y manejo irregular de recursos, lo que refuerza la necesidad de anticipar riesgos en estos entornos. En este contexto, a medida que aumenta el volumen de transacciones, también crece la superficie de ataque para el fraude.
Adicionalmente, el fraude actual ha evolucionado de eventos aislados a esquemas más complejos que combinan suplantación de identidad, toma de cuentas (Account Takeover) y uso de dispositivos comprometidos o previamente asociados a fraude. Esto incrementa el riesgo en momentos críticos como el onboarding o el login, donde hay menos contexto disponible para tomar decisiones.
A continuación, GatekeeperX identifica cinco riesgos que marcarán la evolución del fraude en el nuevo sistema de pagos inmediatos en Colombia:
Para Ayalde, las entidades deben evolucionar hacia esquemas de prevención en tiempo real, fortaleciendo el esquema de onboarding de los clientes en plataformas digitales, la validación de identidad y de dispositivos, unificando controles de seguridad en entornos interoperables y adoptando analítica avanzada que permita anticipar nuevos patrones de fraude, sin afectar la experiencia del usuario ni la inmediatez de las transacciones.
“Hoy las entidades deben ser capaces de evaluar cada operación en milisegundos, combinando monitoreo en tiempo real, analítica de comportamiento y controles de autenticación robustos. El reto está en lograr ese nivel de seguridad sin introducir fricciones que afecten la experiencia del usuario”, agregó el directivo.
Más allá del avance tecnológico, el éxito del sistema de pagos inmediatos dependerá de su capacidad para generar confianza entre los usuarios. En este entorno, la seguridad deja de ser un elemento complementario y se convierte en un habilitador clave de adopción.
“Hoy el reto no es solo mover dinero más rápido, sino hacerlo de forma segura. Las entidades que no integren capacidades de prevención de fraude en tiempo real estarán más expuestas en un sistema donde el riesgo también se acelera”, añadió Ayalde.
La evolución del sistema de pagos inmediatos en Colombia marca un hito en la modernización del sistema financiero. No obstante, su fortalecimiento operativo y su expansión hacia nuevos actores también elevan las exigencias en materia de seguridad, cumplimiento y gestión de riesgos.
“La inclusión financiera y la innovación son sostenibles si están respaldadas por confianza. Y la confianza, en este entorno, depende directamente de la capacidad de prevenir el fraude en tiempo real”, concluyó el CEO.
GatekeeperX es una empresa de tecnología que desarrolla soluciones de Gestión de riesgo para ayudar a empresas del sector financiero y de e-commerce a acelerar su crecimiento y reducir sus pérdidas por fraude. Cuenta con una herramienta modular de prevención de fraude que reúne varias soluciones (evaluación transaccional, monitoreo, onboarding, device y disputas) que actúan de forma integrada o independiente asegurando una prevención de fraude efectiva y completa. La misión principal de la empresa es ayudar a hacer del mundo un lugar más seguro. https://www.gatekeeperx.com/
GatekeeperX, empresa de tecnología especializada en prevención de fraude y lavado de activos, dio a conocer los principales riesgos que enfrenta el sistema financiero colombiano en materia de fraude, tras los recientes ajustes al sistema de pagos inmediatos Bre-B impulsados por el Banco de la República y los avances hacia su segunda fase de expansión.
De acuerdo con la compañía, la evolución del sistema hacia transferencias interoperables en tiempo real, disponibles 24/7, no solo representa un avance en términos de inclusión financiera y eficiencia operativa, sino también un cambio estructural en la forma en que deben gestionarse los riesgos.
“En un contexto de crecimiento acelerado de las transacciones digitales y ante escenarios de alta demanda, cobra mayor relevancia anticipar los riesgos asociados a la inmediatez de las operaciones. Hoy estamos viendo un sistema que evoluciona rápidamente, pero donde el fraude también ocurre en segundos. Estos cambios reflejan un ecosistema más robusto, pero al mismo tiempo más exigente en materia de prevención de fraude y lavado de activos”, afirmó Carlos Ayalde, CEO de GatekeeperX.
En este nuevo escenario, la velocidad de las transacciones, que se ejecutan en segundos y con carácter prácticamente irreversible, reduce significativamente la capacidad de respuesta frente a eventos fraudulentos, trasladando el foco hacia la prevención en tiempo real.
De acuerdo con Ayalde, recientes casos en el país han evidenciado posibles esquemas de lavado de activos y manejo irregular de recursos, lo que refuerza la necesidad de anticipar riesgos en estos entornos. En este contexto, a medida que aumenta el volumen de transacciones, también crece la superficie de ataque para el fraude.
Adicionalmente, el fraude actual ha evolucionado de eventos aislados a esquemas más complejos que combinan suplantación de identidad, toma de cuentas (Account Takeover) y uso de dispositivos comprometidos o previamente asociados a fraude. Esto incrementa el riesgo en momentos críticos como el onboarding o el login, donde hay menos contexto disponible para tomar decisiones.
A continuación, GatekeeperX identifica cinco riesgos que marcarán la evolución del fraude en el nuevo sistema de pagos inmediatos en Colombia:
Para Ayalde, las entidades deben evolucionar hacia esquemas de prevención en tiempo real, fortaleciendo el esquema de onboarding de los clientes en plataformas digitales, la validación de identidad y de dispositivos, unificando controles de seguridad en entornos interoperables y adoptando analítica avanzada que permita anticipar nuevos patrones de fraude, sin afectar la experiencia del usuario ni la inmediatez de las transacciones.
“Hoy las entidades deben ser capaces de evaluar cada operación en milisegundos, combinando monitoreo en tiempo real, analítica de comportamiento y controles de autenticación robustos. El reto está en lograr ese nivel de seguridad sin introducir fricciones que afecten la experiencia del usuario”, agregó el directivo.
Más allá del avance tecnológico, el éxito del sistema de pagos inmediatos dependerá de su capacidad para generar confianza entre los usuarios. En este entorno, la seguridad deja de ser un elemento complementario y se convierte en un habilitador clave de adopción.
“Hoy el reto no es solo mover dinero más rápido, sino hacerlo de forma segura. Las entidades que no integren capacidades de prevención de fraude en tiempo real estarán más expuestas en un sistema donde el riesgo también se acelera”, añadió Ayalde.
La evolución del sistema de pagos inmediatos en Colombia marca un hito en la modernización del sistema financiero. No obstante, su fortalecimiento operativo y su expansión hacia nuevos actores también elevan las exigencias en materia de seguridad, cumplimiento y gestión de riesgos.
“La inclusión financiera y la innovación son sostenibles si están respaldadas por confianza. Y la confianza, en este entorno, depende directamente de la capacidad de prevenir el fraude en tiempo real”, concluyó el CEO.
GatekeeperX es una empresa de tecnología que desarrolla soluciones de Gestión de riesgo para ayudar a empresas del sector financiero y de e-commerce a acelerar su crecimiento y reducir sus pérdidas por fraude. Cuenta con una herramienta modular de prevención de fraude que reúne varias soluciones (evaluación transaccional, monitoreo, onboarding, device y disputas) que actúan de forma integrada o independiente asegurando una prevención de fraude efectiva y completa. La misión principal de la empresa es ayudar a hacer del mundo un lugar más seguro. https://www.gatekeeperx.com/
GatekeeperX, empresa de tecnología especializada en prevención de fraude y lavado de activos, dio a conocer los principales riesgos que enfrenta el sistema financiero colombiano en materia de fraude, tras los recientes ajustes al sistema de pagos inmediatos Bre-B impulsados por el Banco de la República y los avances hacia su segunda fase de expansión.
De acuerdo con la compañía, la evolución del sistema hacia transferencias interoperables en tiempo real, disponibles 24/7, no solo representa un avance en términos de inclusión financiera y eficiencia operativa, sino también un cambio estructural en la forma en que deben gestionarse los riesgos.
“En un contexto de crecimiento acelerado de las transacciones digitales y ante escenarios de alta demanda, cobra mayor relevancia anticipar los riesgos asociados a la inmediatez de las operaciones. Hoy estamos viendo un sistema que evoluciona rápidamente, pero donde el fraude también ocurre en segundos. Estos cambios reflejan un ecosistema más robusto, pero al mismo tiempo más exigente en materia de prevención de fraude y lavado de activos”, afirmó Carlos Ayalde, CEO de GatekeeperX.
En este nuevo escenario, la velocidad de las transacciones, que se ejecutan en segundos y con carácter prácticamente irreversible, reduce significativamente la capacidad de respuesta frente a eventos fraudulentos, trasladando el foco hacia la prevención en tiempo real.
De acuerdo con Ayalde, recientes casos en el país han evidenciado posibles esquemas de lavado de activos y manejo irregular de recursos, lo que refuerza la necesidad de anticipar riesgos en estos entornos. En este contexto, a medida que aumenta el volumen de transacciones, también crece la superficie de ataque para el fraude.
Adicionalmente, el fraude actual ha evolucionado de eventos aislados a esquemas más complejos que combinan suplantación de identidad, toma de cuentas (Account Takeover) y uso de dispositivos comprometidos o previamente asociados a fraude. Esto incrementa el riesgo en momentos críticos como el onboarding o el login, donde hay menos contexto disponible para tomar decisiones.
A continuación, GatekeeperX identifica cinco riesgos que marcarán la evolución del fraude en el nuevo sistema de pagos inmediatos en Colombia:
Para Ayalde, las entidades deben evolucionar hacia esquemas de prevención en tiempo real, fortaleciendo el esquema de onboarding de los clientes en plataformas digitales, la validación de identidad y de dispositivos, unificando controles de seguridad en entornos interoperables y adoptando analítica avanzada que permita anticipar nuevos patrones de fraude, sin afectar la experiencia del usuario ni la inmediatez de las transacciones.
“Hoy las entidades deben ser capaces de evaluar cada operación en milisegundos, combinando monitoreo en tiempo real, analítica de comportamiento y controles de autenticación robustos. El reto está en lograr ese nivel de seguridad sin introducir fricciones que afecten la experiencia del usuario”, agregó el directivo.
Más allá del avance tecnológico, el éxito del sistema de pagos inmediatos dependerá de su capacidad para generar confianza entre los usuarios. En este entorno, la seguridad deja de ser un elemento complementario y se convierte en un habilitador clave de adopción.
“Hoy el reto no es solo mover dinero más rápido, sino hacerlo de forma segura. Las entidades que no integren capacidades de prevención de fraude en tiempo real estarán más expuestas en un sistema donde el riesgo también se acelera”, añadió Ayalde.
La evolución del sistema de pagos inmediatos en Colombia marca un hito en la modernización del sistema financiero. No obstante, su fortalecimiento operativo y su expansión hacia nuevos actores también elevan las exigencias en materia de seguridad, cumplimiento y gestión de riesgos.
“La inclusión financiera y la innovación son sostenibles si están respaldadas por confianza. Y la confianza, en este entorno, depende directamente de la capacidad de prevenir el fraude en tiempo real”, concluyó el CEO.
GatekeeperX es una empresa de tecnología que desarrolla soluciones de Gestión de riesgo para ayudar a empresas del sector financiero y de e-commerce a acelerar su crecimiento y reducir sus pérdidas por fraude. Cuenta con una herramienta modular de prevención de fraude que reúne varias soluciones (evaluación transaccional, monitoreo, onboarding, device y disputas) que actúan de forma integrada o independiente asegurando una prevención de fraude efectiva y completa. La misión principal de la empresa es ayudar a hacer del mundo un lugar más seguro. https://www.gatekeeperx.com/
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