El ecosistema Wealthtech sigue evolucionando y transformando la gestión patrimonial en América Latina. Desde marketplaces hasta plataformas de inversión basadas en inteligencia artificial, los diferentes tipos de Wealthtech están redefiniendo la forma en que las instituciones financieras y los inversionistas gestionan su capital. En este contexto, Temenos se posiciona como un referente en tecnología financiera, ofreciendo soluciones innovadoras que optimizan la eficiencia operativa, reducen costos y potencian la experiencia del cliente en la gestión de activos.

Tipos de Wealthtech:

• Marketplaces: Los marketplaces son plataformas de inversión que centralizan la inversión para facilitar su gestión como por ejemplo: eToro, Yieldstreet o AngelList. Además, la plataforma conecta a proveedores de servicios financieros con clientes, permitiendo que los usuarios comparen y elijan los productos en un solo espacio.
• Financial advisors: Son empresas especializadas en ofrecer asesoramiento financiero digital y gestión de inversiones a clientes para mejorar la experiencia tradicional de asesoramiento financiero con colaboración en la toma de decisiones a través de diversos instrumentos financieros. Sin embargo, estas empresas solo asesoran pero no ejecutan las operaciones.
• Quant-Advisors: Por su parte, los Quant-Advisors son todos aquellos que gestionan las inversiones por medio de algoritmos basados en IA que predicen las mejores estrategias de inversión gracias al análisis cuantitativo y herramientas de gestión activa para buscar retornos financieros positivos.
• Trading Platforms: Este tipo de Wealthtech es una plataforma abierta que se enfoca en personas y empresas con o sin experiencia en inversión para que puedan hacer “trading”. A su vez, le facilita a los inversores y “traders” ejecutar órdenes de compra y venta en el mercado para ofrecer diversos activos: acciones, forex, criptos, etc.
• Wealth Management Software: Es la sección en la que un software gestiona el patrimonio con tecnología automatizada que mejora los procesos de activos e inversiones para clientes con alto patrimonio, facilitando la planificación financiera, la gestión de riesgos y la toma de decisiones.
• Crypto WealthTech: Son aquellas plataformas Wealtech que permiten la compra y venta de criptodivisas y gestionar una cripto-cartera de inversiones para ampliar el crecimiento de activos.
• Micro-Investing: La microinversión o Micro-Investing son firmas y plataformas especializadas en impulsar el ahorro y la inversión por medio de pequeñas aportaciones recurrentes para democratizar el acceso a la inversión y fortaleciendo el ahorro a largo plazo.
• Investment Tools: Herramientas que ofrecen información de inversión para hacer seguimiento y creación de carteras, fijar metas y planificar próximas inversiones.

Las herramientas y soluciones que Temenos tiene para ti

Temenos ofrece un conjunto de herramientas y soluciones diseñadas para potenciar la eficiencia, escalabilidad y seguridad en la gestión de patrimonio. Descubre cómo su tecnología puede ayudarte a optimizar operaciones, mejorar la experiencia del cliente y transformar el futuro de las finanzas:

Gestión Patrimonial Digital

Es una solución que impulsa la experiencia del cliente de manera digital dando un servicio a productos patrimoniales, tanto para usuarios afluentes como para usuarios  de alto poder adquisitivo. La Gestión Patrimonial ofrece modelos de asesoramiento híbridos para la nueva generación de inversores. 

Gestión de carteras de última generación

Este servicio está desarrollado especialmente para asesores y gestores de carteras ofreciendo una funcionalidad sofisticada en la creación de perfiles, el modelado, la atribución del rendimiento, el riesgo y el cumplimiento, etc. Para ello, Temenos ofrece “Temenos Wealth Front Office”, un sistema de gestión de portafolio de clase mundial con una oferta de productos personalizada con flujos de trabajo preconfigurados listos para operar y personalizar según las necesidades del cliente.

Procesamiento de activos y valores

“Temenos Core” es el servicio que procesa transacciones relacionadas con la compra, venta, liquidación y tenencia de instrumentos de valores, fondos, derivados y productos estructurados, entre otros, que respaldan todas las áreas de gestión patrimonial y banca privada.

Mejora de datos

“Temenos DataSource” administra de manera eficiente múltiples fuentes de datos y facilita la adaptación a entornos de cambio rápido; a su vez, reduce los costos y riesgos relacionados con el aumento de información, mejorando su calidad en el mercado por medio de la automatización, una arquitectura escalables y flexibilidad.

Con las soluciones Wealthtech de Temenos, las instituciones financieras pueden optimizar sus procesos, mejorar la toma de decisiones y ofrecer una experiencia más ágil y eficiente a sus clientes. Descubre más sobre estas soluciones y transforma la gestión de inversiones con Temenos en: https://www.temenos.com/engage/gestion-patrimonial-y-banca-privada/