La gestión de alto patrimonio está dejando atrás su modelo más tradicional. Durante años, el negocio se sostuvo en relaciones personales, procesos presenciales y portafolios conservadores. Hoy, en cambio, la conversación gira en torno a plataformas digitales, analítica avanzada, cumplimiento automatizado y experiencias que combinan el autoservicio con la asesoría especializada.
Bancos y gestores compiten no solo por rentabilidad, sino también por eficiencia, transparencia y experiencia de usuario. El cliente espera abrir cuentas en minutos, consultar su portafolio desde el celular, entender con claridad cuánto paga en comisiones y recibir recomendaciones personalizadas. Esa presión está obligando a modernizar procesos que durante años permanecieron prácticamente intactos.
“El Wealth Management o la gestión de alto patrimonio está evolucionando hacia experiencias continuas y personalizadas, donde los datos y la tecnología permiten anticiparse a las necesidades del cliente y ofrecer asesoramiento realmente relevante”, afirma Alejandro Masseroni, regional sales leader, NextGen financial services de Temenos.
La inteligencia artificial está transformando el entorno digital; permite agilizar procesos complejos como el onboarding, los controles de conocimiento del cliente y la prevención de lavado de dinero, al tiempo que eleva la calidad del asesoramiento.
De igual forma, la movilidad de los grandes patrimonios de familias y personas de alto poder adquisitivo distribuye su residencia y sus inversiones entre distintos países, lo que obliga a ofrecer servicios transfronterizos, asesoramiento remoto y cumplimiento regulatorio en múltiples jurisdicciones. Las plataformas en la nube se vuelven esenciales para garantizar continuidad y consistencia en la prestación del servicio
La compañía también ha fortalecido su posicionamiento en el mercado de tecnología financiera. A finales del año pasado, Everest Group la reconoció como Líder en sus evaluaciones Peak Matrix de orquestación de experiencia del cliente para banca y gestión de activos y patrimonio, y además la distinguió como Star Performer por la mayor mejora interanual, destacando su impacto en el mercado, su visión estratégica y sus capacidades tecnológicas.
La gestión de alto patrimonio está dejando atrás su modelo más tradicional. Durante años, el negocio se sostuvo en relaciones personales, procesos presenciales y portafolios conservadores. Hoy, en cambio, la conversación gira en torno a plataformas digitales, analítica avanzada, cumplimiento automatizado y experiencias que combinan el autoservicio con la asesoría especializada.
Bancos y gestores compiten no solo por rentabilidad, sino también por eficiencia, transparencia y experiencia de usuario. El cliente espera abrir cuentas en minutos, consultar su portafolio desde el celular, entender con claridad cuánto paga en comisiones y recibir recomendaciones personalizadas. Esa presión está obligando a modernizar procesos que durante años permanecieron prácticamente intactos.
“El Wealth Management o la gestión de alto patrimonio está evolucionando hacia experiencias continuas y personalizadas, donde los datos y la tecnología permiten anticiparse a las necesidades del cliente y ofrecer asesoramiento realmente relevante”, afirma Alejandro Masseroni, regional sales leader, NextGen financial services de Temenos.
La inteligencia artificial está transformando el entorno digital; permite agilizar procesos complejos como el onboarding, los controles de conocimiento del cliente y la prevención de lavado de dinero, al tiempo que eleva la calidad del asesoramiento.
De igual forma, la movilidad de los grandes patrimonios de familias y personas de alto poder adquisitivo distribuye su residencia y sus inversiones entre distintos países, lo que obliga a ofrecer servicios transfronterizos, asesoramiento remoto y cumplimiento regulatorio en múltiples jurisdicciones. Las plataformas en la nube se vuelven esenciales para garantizar continuidad y consistencia en la prestación del servicio
La compañía también ha fortalecido su posicionamiento en el mercado de tecnología financiera. A finales del año pasado, Everest Group la reconoció como Líder en sus evaluaciones Peak Matrix de orquestación de experiencia del cliente para banca y gestión de activos y patrimonio, y además la distinguió como Star Performer por la mayor mejora interanual, destacando su impacto en el mercado, su visión estratégica y sus capacidades tecnológicas.
La gestión de alto patrimonio está dejando atrás su modelo más tradicional. Durante años, el negocio se sostuvo en relaciones personales, procesos presenciales y portafolios conservadores. Hoy, en cambio, la conversación gira en torno a plataformas digitales, analítica avanzada, cumplimiento automatizado y experiencias que combinan el autoservicio con la asesoría especializada.
Bancos y gestores compiten no solo por rentabilidad, sino también por eficiencia, transparencia y experiencia de usuario. El cliente espera abrir cuentas en minutos, consultar su portafolio desde el celular, entender con claridad cuánto paga en comisiones y recibir recomendaciones personalizadas. Esa presión está obligando a modernizar procesos que durante años permanecieron prácticamente intactos.
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De igual forma, la movilidad de los grandes patrimonios de familias y personas de alto poder adquisitivo distribuye su residencia y sus inversiones entre distintos países, lo que obliga a ofrecer servicios transfronterizos, asesoramiento remoto y cumplimiento regulatorio en múltiples jurisdicciones. Las plataformas en la nube se vuelven esenciales para garantizar continuidad y consistencia en la prestación del servicio
La compañía también ha fortalecido su posicionamiento en el mercado de tecnología financiera. A finales del año pasado, Everest Group la reconoció como Líder en sus evaluaciones Peak Matrix de orquestación de experiencia del cliente para banca y gestión de activos y patrimonio, y además la distinguió como Star Performer por la mayor mejora interanual, destacando su impacto en el mercado, su visión estratégica y sus capacidades tecnológicas.
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