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Conoce a Kapital, la Fintech mexicana con la primera tarjeta de crédito Fintech que operó en el país

October 11, 2023
Por
Valentina Moreno Arévalo
Valentina Moreno Arévalo
Content Analyst en Latam Fintech Hub
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LFH
Descubre más sobre Kapital, la Fintech con una plataforma integrada de tesorería y crédito para las Pymes en Latam.
Contenido para Usuarios 🔒

¿Qué es Kapital?

Kapital, el SmartBank en México, se ha convertido en una figura destacada en el sector financiero de América Latina. Ofrece una amplia gama de servicios y soluciones financieras diseñadas para satisfacer las necesidades de personas y empresas. Fundada en 2020, la compañía ha estado en constante evolución y crecimiento desde su creación. Su misión principal es brindar a los clientes acceso a servicios financieros de vanguardia, incluyendo tarjetas de crédito, cuentas empresariales, soluciones de nómina, seguros, y una plataforma integral de gestión financiera. Kapital se distingue por ser una empresa 100% digital, lo que le permite ofrecer servicios eficientes y adaptados a las necesidades cambiantes de los usuarios.

Fundadores e Historia

Kapital fue fundada por su CEO René Saúl Farro y su compañero Fernando Sandoval. Su visión era crear una plataforma financiera completa que pudiera atender de manera integral las necesidades financieras de individuos y empresas en México y más allá. Desde su inicio, la empresa ha experimentado un crecimiento constante y significativo.

Inversiones y adquisiciones 

2020

Lanzamiento de la Primera Tarjeta de Crédito Fintech:

En 2020, Kapital lanzó la primera tarjeta de crédito fintech en México, diseñada para proporcionar liquidez a la población en situaciones como el desempleo, la reducción de ingresos, y para apoyar a las micro, pequeñas y medianas empresas (MiPymes) en sus proyectos y planes de negocio. La compañía se propuso emitir 5,000 tarjetas en su primer año, con planes ambiciosos de emitir 50,000 tarjetas en los primeros 12 meses posteriores al lanzamiento. Estas tarjetas ofrecen líneas de crédito que van desde los 2,000 hasta los 40,000 pesos, sin comisiones ni anualidades.

2021

Reconocimiento en COP26:

Kapital recibió el Decarbornization Consumer Tools Award en la Conferencia de las Naciones Unidas sobre el Cambio Climático (COP26), celebrada en Glasgow. Esta distinción fue otorgada por Green Cross UK en reconocimiento a los esfuerzos de Kapital por concienciar a las medianas empresas y sus empleados sobre las emisiones de carbono. A través de una tarjeta de crédito innovadora que permite a los usuarios conocer sus emisiones de dióxido de carbono, Kapital promueve la conciencia ambiental entre sus clientes.

2022

Captación de US$30M de Capital:

Gracias a su crecimiento acelerado y su pertinencia en el mercado, Kapital captó 30 millones de dólares durante una ronda de inversión. Participaron en esta ronda inversores destacados como Tenacity Venture Capital (VC), Telesoft, Broom Ventures, Pioneer Fund, Soma Capital y FoundersX Fund. La consultora y aceleradora global de emprendimientos Y Combinator también tuvo un papel clave en la consecución de esta inversión. La compañía destinó 10 millones de dólares a capital y 20 millones de dólares a deuda, con el objetivo de expandir sus operaciones a Colombia y fortalecer su presencia tecnológica.

Impulso Financiero de US$100M:

Kapital recibió un importante respaldo financiero de Sivo, la primera empresa de "debt-as-a-service" (deuda como servicio), que permite a las empresas otorgar crédito y préstamos a gran escala. Este respaldo financiero permitió a Kapital anunciar su expansión a Colombia y lanzar su producto Kapital Flex, destinado a ayudar a las empresas a diferir pagos a proveedores y facturas comerciales.

2023

Lanzamiento de la Tarjeta de Débito en Dólares Digitales:

Kapital anunció el prelanzamiento de su primera tarjeta de débito prepago empresarial en dólares digitales USDC. Esto proporciona a los empresarios la capacidad de realizar transferencias internacionales, acceder y asegurar su dinero en dólares, y disfrutar de los beneficios que ofrece Mastercard World Elite.

Lanzamiento de Kapital IA:

En respuesta a la creciente necesidad de inteligencia artificial en la gestión financiera, Kapital lanzó Kapital IA, un software de automatización financiera que permite a las empresas de América Latina optimizar sus operaciones. Esta plataforma ofrece una solución integral que incluye la gestión de facturación, nómina, pagos, cobranza y crédito. También proporciona tableros de análisis con información en tiempo real para la toma de decisiones estratégicas basadas en datos.

Adquisición de Banco Autofin:

En otro movimiento estratégico, Kapital anunció la inversión y adquisición de Banco Autofin, una institución financiera que ya había estado buscando nuevas inyecciones de capital. La inversión se llevó a cabo por un monto significativo, aproximadamente 50 millones de dólares. Esta adquisición refuerza la presencia de Kapital y su capacidad para ofrecer soluciones financieras integrales a individuos y empresas, incluyendo productos de débito y crédito.

¿Cuál es la oferta actual de Kapital?

Kapital ha desarrollado una serie de productos y servicios para satisfacer las necesidades financieras de individuos y empresas en México y Colombia. Sus ofertas incluyen tarjetas de crédito, cuentas empresariales, soluciones de nómina, seguros, y una plataforma integral de gestión financiera. Además, Kapital ha introducido soluciones de inteligencia artificial y la tarjeta de débito en dólares digitales, USDC, para brindar a los clientes la capacidad de gestionar sus finanzas de manera efectiva y estratégica.

Planes de Crecimiento y Expansión

Kapital ha demostrado ser una empresa en constante crecimiento, con planes ambiciosos para el futuro. Su inversión y expansión en Colombia, junto con la adquisición de Banco Autofin, son indicativos de su visión de convertirse en un líder en el sector financiero de América Latina. La empresa busca masificar sus productos de débito y crédito, ofreciendo una alternativa inteligente para individuos y empresas. Además, Kapital está aprovechando el creciente ecosistema de startups y pymes en Colombia para brindar soluciones financieras que satisfagan las necesidades de estos sectores. Con el lanzamiento de Kapital IA, la empresa está utilizando la inteligencia artificial para ofrecer a las empresas una herramienta que les permite reducir costos y tomar decisiones estratégicas basadas en datos.

La adquisición de Banco Autofin representa un paso importante en la expansión de Kapital y fortalece su posición en el mercado financiero. Al sumar las operaciones de Banco Autofin a su cartera de servicios, Kapital está en una posición sólida para ofrecer una amplia gama de soluciones financieras a sus clientes en México y Colombia.

Las opiniones compartidas y expresadas por los analistas son libres e independientes, y de ellas son responsables sus autores. No reflejan ni comprometen el pensamiento u opinión de Latam Fintech Hub, por lo cual no pueden ser interpretadas como recomendaciones emitidas por la platafomra. Esta plataforma es un espacio abierto para promover la diversidad de puntos de vista sobre el ecosistema Fintech.

¿Qué es Kapital?

Kapital, el SmartBank en México, se ha convertido en una figura destacada en el sector financiero de América Latina. Ofrece una amplia gama de servicios y soluciones financieras diseñadas para satisfacer las necesidades de personas y empresas. Fundada en 2020, la compañía ha estado en constante evolución y crecimiento desde su creación. Su misión principal es brindar a los clientes acceso a servicios financieros de vanguardia, incluyendo tarjetas de crédito, cuentas empresariales, soluciones de nómina, seguros, y una plataforma integral de gestión financiera. Kapital se distingue por ser una empresa 100% digital, lo que le permite ofrecer servicios eficientes y adaptados a las necesidades cambiantes de los usuarios.

Fundadores e Historia

Kapital fue fundada por su CEO René Saúl Farro y su compañero Fernando Sandoval. Su visión era crear una plataforma financiera completa que pudiera atender de manera integral las necesidades financieras de individuos y empresas en México y más allá. Desde su inicio, la empresa ha experimentado un crecimiento constante y significativo.

Inversiones y adquisiciones 

2020

Lanzamiento de la Primera Tarjeta de Crédito Fintech:

En 2020, Kapital lanzó la primera tarjeta de crédito fintech en México, diseñada para proporcionar liquidez a la población en situaciones como el desempleo, la reducción de ingresos, y para apoyar a las micro, pequeñas y medianas empresas (MiPymes) en sus proyectos y planes de negocio. La compañía se propuso emitir 5,000 tarjetas en su primer año, con planes ambiciosos de emitir 50,000 tarjetas en los primeros 12 meses posteriores al lanzamiento. Estas tarjetas ofrecen líneas de crédito que van desde los 2,000 hasta los 40,000 pesos, sin comisiones ni anualidades.

2021

Reconocimiento en COP26:

Kapital recibió el Decarbornization Consumer Tools Award en la Conferencia de las Naciones Unidas sobre el Cambio Climático (COP26), celebrada en Glasgow. Esta distinción fue otorgada por Green Cross UK en reconocimiento a los esfuerzos de Kapital por concienciar a las medianas empresas y sus empleados sobre las emisiones de carbono. A través de una tarjeta de crédito innovadora que permite a los usuarios conocer sus emisiones de dióxido de carbono, Kapital promueve la conciencia ambiental entre sus clientes.

2022

Captación de US$30M de Capital:

Gracias a su crecimiento acelerado y su pertinencia en el mercado, Kapital captó 30 millones de dólares durante una ronda de inversión. Participaron en esta ronda inversores destacados como Tenacity Venture Capital (VC), Telesoft, Broom Ventures, Pioneer Fund, Soma Capital y FoundersX Fund. La consultora y aceleradora global de emprendimientos Y Combinator también tuvo un papel clave en la consecución de esta inversión. La compañía destinó 10 millones de dólares a capital y 20 millones de dólares a deuda, con el objetivo de expandir sus operaciones a Colombia y fortalecer su presencia tecnológica.

Impulso Financiero de US$100M:

Kapital recibió un importante respaldo financiero de Sivo, la primera empresa de "debt-as-a-service" (deuda como servicio), que permite a las empresas otorgar crédito y préstamos a gran escala. Este respaldo financiero permitió a Kapital anunciar su expansión a Colombia y lanzar su producto Kapital Flex, destinado a ayudar a las empresas a diferir pagos a proveedores y facturas comerciales.

2023

Lanzamiento de la Tarjeta de Débito en Dólares Digitales:

Kapital anunció el prelanzamiento de su primera tarjeta de débito prepago empresarial en dólares digitales USDC. Esto proporciona a los empresarios la capacidad de realizar transferencias internacionales, acceder y asegurar su dinero en dólares, y disfrutar de los beneficios que ofrece Mastercard World Elite.

Lanzamiento de Kapital IA:

En respuesta a la creciente necesidad de inteligencia artificial en la gestión financiera, Kapital lanzó Kapital IA, un software de automatización financiera que permite a las empresas de América Latina optimizar sus operaciones. Esta plataforma ofrece una solución integral que incluye la gestión de facturación, nómina, pagos, cobranza y crédito. También proporciona tableros de análisis con información en tiempo real para la toma de decisiones estratégicas basadas en datos.

Adquisición de Banco Autofin:

En otro movimiento estratégico, Kapital anunció la inversión y adquisición de Banco Autofin, una institución financiera que ya había estado buscando nuevas inyecciones de capital. La inversión se llevó a cabo por un monto significativo, aproximadamente 50 millones de dólares. Esta adquisición refuerza la presencia de Kapital y su capacidad para ofrecer soluciones financieras integrales a individuos y empresas, incluyendo productos de débito y crédito.

¿Cuál es la oferta actual de Kapital?

Kapital ha desarrollado una serie de productos y servicios para satisfacer las necesidades financieras de individuos y empresas en México y Colombia. Sus ofertas incluyen tarjetas de crédito, cuentas empresariales, soluciones de nómina, seguros, y una plataforma integral de gestión financiera. Además, Kapital ha introducido soluciones de inteligencia artificial y la tarjeta de débito en dólares digitales, USDC, para brindar a los clientes la capacidad de gestionar sus finanzas de manera efectiva y estratégica.

Planes de Crecimiento y Expansión

Kapital ha demostrado ser una empresa en constante crecimiento, con planes ambiciosos para el futuro. Su inversión y expansión en Colombia, junto con la adquisición de Banco Autofin, son indicativos de su visión de convertirse en un líder en el sector financiero de América Latina. La empresa busca masificar sus productos de débito y crédito, ofreciendo una alternativa inteligente para individuos y empresas. Además, Kapital está aprovechando el creciente ecosistema de startups y pymes en Colombia para brindar soluciones financieras que satisfagan las necesidades de estos sectores. Con el lanzamiento de Kapital IA, la empresa está utilizando la inteligencia artificial para ofrecer a las empresas una herramienta que les permite reducir costos y tomar decisiones estratégicas basadas en datos.

La adquisición de Banco Autofin representa un paso importante en la expansión de Kapital y fortalece su posición en el mercado financiero. Al sumar las operaciones de Banco Autofin a su cartera de servicios, Kapital está en una posición sólida para ofrecer una amplia gama de soluciones financieras a sus clientes en México y Colombia.

Las opiniones compartidas y expresadas por los analistas son libres e independientes, y solamente sus autores son responsables de ellas. No reflejan ni comprometen el pensamiento o la opinión del equipo de Latam Fintech Hub y, por lo tanto, no pueden interpretarse como recomendaciones emitidas por la plataforma. Esta plataforma es un espacio abierto para promover la diversidad de puntos de vista en el ecosistema Fintech.

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