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La inteligencia artificial, la expansión de Open Finance, los pagos inmediatos y los nuevos marcos regulatorios están transformando la manera en que bancos, Fintechs y entidades financieras gestionan el riesgo.
Bajo este contexto, Latam Fintech Hub y Jumio realizaron el pasado 30 de julio en Bogotá la primera edición del Risk Signals Tour, un encuentro que reunió a más de 60 líderes del ecosistema financiero para analizar cómo están evolucionando los desafíos en materia de fraude, cumplimiento, identidad digital y confianza.
Durante la jornada, 8 expertos de diferentes organizaciones compartieron su visión sobre los cambios que ya están impactando a la industria y los retos que marcarán los próximos años.
La apertura de la jornada estuvo a cargo de Edwin Zácipa, fundador de Latam Fintech Hub, quien presentó una radiografía del estado actual de Open Finance, Open Data y Bre-B en Colombia.
Su intervención mostró cómo el país avanza en la construcción del nuevo sistema de finanzas abiertas a partir del desarrollo regulatorio derivado del Plan Nacional de Desarrollo. Entre los principales avances destacó la interoperabilidad de pagos, la portabilidad financiera y los esquemas de intercambio de datos.
Sin embargo, el crecimiento del ecosistema también trae nuevos desafíos. La protección de los datos personales, la ciberseguridad, el uso responsable de la información y la confianza del consumidor se perfilan como algunos de los principales retos para las entidades financieras.
Otro de los temas abordados fue el papel que empieza a desempeñar la IA agéntica, una tecnología que gana espacio en procesos como onboarding, atención al cliente, prevención del fraude, cumplimiento y operaciones financieras.
Zácipa también explicó que la agenda regulatoria de Bre-B continúa avanzando con nuevos casos de uso, estándares técnicos y mecanismos para fortalecer la interoperabilidad y la prevención del fraude dentro del sistema de pagos inmediatos.
La primera conferencia estuvo a cargo de Mónica Moreno, directora legal de Protección de Datos Personales en MS Legal, quien analizó el impacto de la Ley 2573 de 2026, normativa que busca fortalecer la protección de las personas frente a la suplantación de identidad. La legislación exige a entidades financieras, comercios y empresas de telecomunicaciones implementar mecanismos más robustos de verificación para prevenir fraudes y evitar cobros o reportes negativos derivados de la suplantación.
Durante su presentación, Moreno explicó que el principal reto será encontrar un equilibrio entre reforzar los controles de autenticación y respetar el principio de proporcionalidad en el tratamiento de los datos personales.
Aunque la ley entrará plenamente en vigor en noviembre de 2026, señaló que aún existen interrogantes sobre aspectos como el tratamiento de deepfakes, la responsabilidad de los proveedores tecnológicos y algunos escenarios específicos de autenticación.
En ese contexto, recomendó que las organizaciones construyan modelos internos de gestión del fraude respaldados por auditorías que permitan demostrar la efectividad de sus controles.
Otro de los espacios estuvo liderado por Jaime Rincón, de Asobancaria, quien presentó una visión de las principales tendencias que definirán la evolución del sistema financiero colombiano. Según explicó, el futuro estará marcado por tres grandes transformaciones:
Las API y los modelos de Open Finance seguirán impulsando la integración entre entidades, permitiendo automatizar procesos, acceder a nuevas fuentes de información y desarrollar productos más innovadores.
La inteligencia artificial generativa continúa acelerando su adopción, especialmente en automatización y servicio al cliente. En paralelo, Colombia avanza en la construcción de un marco regulatorio que busca promover un desarrollo ético y responsable de esta tecnología.
En materia de pagos transfronterizos, Rincón señaló que todavía existe una baja adopción de tecnologías como blockchain dentro de las entidades financieras, lo que evidencia la necesidad de avanzar en un marco regulatorio que habilite nuevos modelos para stablecoins, sandboxes regulatorios y nuevas infraestructuras de pago.
Uno de los momentos más esperados fue la conversación con Santiago Covelli, cofundador de Lulo Bank, quien compartió su visión sobre el impacto que tendrá la inteligencia artificial en la industria financiera.
Covelli afirmó que la IA está modificando la lógica con la que históricamente se han diseñado las organizaciones. Mientras muchos sistemas actuales fueron construidos sobre infraestructuras tradicionales, el nuevo paradigma exige arquitecturas preparadas para operar con agentes inteligentes.
En su intervención destacó que el verdadero diferencial competitivo ya no estará únicamente en la tecnología, sino en la capacidad de las organizaciones para diseñar, gobernar y operar ecosistemas de agentes de inteligencia artificial que puedan ejecutar tareas de forma segura y eficiente.
La siguiente intervención estuvo a cargo de Samer Atassi, VP of LATAM de Jumio, quien abrió la conversación con una reflexión: ¿Por qué una persona debe demostrar nuevamente quién es cuando una entidad ya verificó previamente su identidad?
A partir de esa pregunta presentó el concepto de identidad reutilizable, un modelo que busca aprovechar verificaciones ya realizadas para reducir la fricción en la experiencia del usuario.
Según explicó, cerca del 40 % de los usuarios interactúa con múltiples plataformas financieras, por lo que repetir procesos completos de autenticación se ha convertido en una de las principales causas de abandono.
En este contexto, soluciones como selfie.DONE™, de Jumio, buscan facilitar procesos de verificación más rápidos, seguros y con una mejor experiencia para el usuario.
La jornada concluyó con un panel que reunió a Víctor Alfonso Nieto, Head of Product Management de Datacrédito Experian; Pilar Pereira, gerente de Alianzas Estratégicas de Jumio; y Catherine Rodríguez Rivera, directora de Riesgos No Financieros de Lulo Bank.
Los panelistas coincidieron en que el fraude continuará evolucionando al mismo ritmo que las nuevas tecnologías. La inteligencia artificial, los ataques basados en identidades sintéticas, los deepfakes y el crecimiento de los ecosistemas digitales obligarán a las organizaciones a fortalecer sus capacidades de prevención y gestión del riesgo.
También destacaron que la colaboración entre entidades, reguladores y proveedores tecnológicos será determinante para construir modelos de identidad más seguros sin sacrificar la experiencia del usuario.
Más allá de las tecnologías presentadas, el principal mensaje del Risk Signals Tour Bogotá fue que el fraude, la identidad digital y el cumplimiento regulatorio ya no pueden abordarse como iniciativas independientes.
La evolución de Open Finance, el crecimiento de la inteligencia artificial y la transformación de los pagos están redefiniendo las reglas del sector financiero. En ese escenario, la capacidad de generar confianza, proteger la identidad de los usuarios y adaptarse rápidamente a los nuevos riesgos será uno de los principales diferenciadores para bancos, Fintechs y neobancos en los próximos años.
Conoce más sobre las soluciones de Jumio aquí.
La inteligencia artificial, la expansión de Open Finance, los pagos inmediatos y los nuevos marcos regulatorios están transformando la manera en que bancos, Fintechs y entidades financieras gestionan el riesgo.
Bajo este contexto, Latam Fintech Hub y Jumio realizaron el pasado 30 de julio en Bogotá la primera edición del Risk Signals Tour, un encuentro que reunió a más de 60 líderes del ecosistema financiero para analizar cómo están evolucionando los desafíos en materia de fraude, cumplimiento, identidad digital y confianza.
Durante la jornada, 8 expertos de diferentes organizaciones compartieron su visión sobre los cambios que ya están impactando a la industria y los retos que marcarán los próximos años.
La apertura de la jornada estuvo a cargo de Edwin Zácipa, fundador de Latam Fintech Hub, quien presentó una radiografía del estado actual de Open Finance, Open Data y Bre-B en Colombia.
Su intervención mostró cómo el país avanza en la construcción del nuevo sistema de finanzas abiertas a partir del desarrollo regulatorio derivado del Plan Nacional de Desarrollo. Entre los principales avances destacó la interoperabilidad de pagos, la portabilidad financiera y los esquemas de intercambio de datos.
Sin embargo, el crecimiento del ecosistema también trae nuevos desafíos. La protección de los datos personales, la ciberseguridad, el uso responsable de la información y la confianza del consumidor se perfilan como algunos de los principales retos para las entidades financieras.
Otro de los temas abordados fue el papel que empieza a desempeñar la IA agéntica, una tecnología que gana espacio en procesos como onboarding, atención al cliente, prevención del fraude, cumplimiento y operaciones financieras.
Zácipa también explicó que la agenda regulatoria de Bre-B continúa avanzando con nuevos casos de uso, estándares técnicos y mecanismos para fortalecer la interoperabilidad y la prevención del fraude dentro del sistema de pagos inmediatos.
La primera conferencia estuvo a cargo de Mónica Moreno, directora legal de Protección de Datos Personales en MS Legal, quien analizó el impacto de la Ley 2573 de 2026, normativa que busca fortalecer la protección de las personas frente a la suplantación de identidad. La legislación exige a entidades financieras, comercios y empresas de telecomunicaciones implementar mecanismos más robustos de verificación para prevenir fraudes y evitar cobros o reportes negativos derivados de la suplantación.
Durante su presentación, Moreno explicó que el principal reto será encontrar un equilibrio entre reforzar los controles de autenticación y respetar el principio de proporcionalidad en el tratamiento de los datos personales.
Aunque la ley entrará plenamente en vigor en noviembre de 2026, señaló que aún existen interrogantes sobre aspectos como el tratamiento de deepfakes, la responsabilidad de los proveedores tecnológicos y algunos escenarios específicos de autenticación.
En ese contexto, recomendó que las organizaciones construyan modelos internos de gestión del fraude respaldados por auditorías que permitan demostrar la efectividad de sus controles.
Otro de los espacios estuvo liderado por Jaime Rincón, de Asobancaria, quien presentó una visión de las principales tendencias que definirán la evolución del sistema financiero colombiano. Según explicó, el futuro estará marcado por tres grandes transformaciones:
Las API y los modelos de Open Finance seguirán impulsando la integración entre entidades, permitiendo automatizar procesos, acceder a nuevas fuentes de información y desarrollar productos más innovadores.
La inteligencia artificial generativa continúa acelerando su adopción, especialmente en automatización y servicio al cliente. En paralelo, Colombia avanza en la construcción de un marco regulatorio que busca promover un desarrollo ético y responsable de esta tecnología.
En materia de pagos transfronterizos, Rincón señaló que todavía existe una baja adopción de tecnologías como blockchain dentro de las entidades financieras, lo que evidencia la necesidad de avanzar en un marco regulatorio que habilite nuevos modelos para stablecoins, sandboxes regulatorios y nuevas infraestructuras de pago.
Uno de los momentos más esperados fue la conversación con Santiago Covelli, cofundador de Lulo Bank, quien compartió su visión sobre el impacto que tendrá la inteligencia artificial en la industria financiera.
Covelli afirmó que la IA está modificando la lógica con la que históricamente se han diseñado las organizaciones. Mientras muchos sistemas actuales fueron construidos sobre infraestructuras tradicionales, el nuevo paradigma exige arquitecturas preparadas para operar con agentes inteligentes.
En su intervención destacó que el verdadero diferencial competitivo ya no estará únicamente en la tecnología, sino en la capacidad de las organizaciones para diseñar, gobernar y operar ecosistemas de agentes de inteligencia artificial que puedan ejecutar tareas de forma segura y eficiente.
La siguiente intervención estuvo a cargo de Samer Atassi, VP of LATAM de Jumio, quien abrió la conversación con una reflexión: ¿Por qué una persona debe demostrar nuevamente quién es cuando una entidad ya verificó previamente su identidad?
A partir de esa pregunta presentó el concepto de identidad reutilizable, un modelo que busca aprovechar verificaciones ya realizadas para reducir la fricción en la experiencia del usuario.
Según explicó, cerca del 40 % de los usuarios interactúa con múltiples plataformas financieras, por lo que repetir procesos completos de autenticación se ha convertido en una de las principales causas de abandono.
En este contexto, soluciones como selfie.DONE™, de Jumio, buscan facilitar procesos de verificación más rápidos, seguros y con una mejor experiencia para el usuario.
La jornada concluyó con un panel que reunió a Víctor Alfonso Nieto, Head of Product Management de Datacrédito Experian; Pilar Pereira, gerente de Alianzas Estratégicas de Jumio; y Catherine Rodríguez Rivera, directora de Riesgos No Financieros de Lulo Bank.
Los panelistas coincidieron en que el fraude continuará evolucionando al mismo ritmo que las nuevas tecnologías. La inteligencia artificial, los ataques basados en identidades sintéticas, los deepfakes y el crecimiento de los ecosistemas digitales obligarán a las organizaciones a fortalecer sus capacidades de prevención y gestión del riesgo.
También destacaron que la colaboración entre entidades, reguladores y proveedores tecnológicos será determinante para construir modelos de identidad más seguros sin sacrificar la experiencia del usuario.
Más allá de las tecnologías presentadas, el principal mensaje del Risk Signals Tour Bogotá fue que el fraude, la identidad digital y el cumplimiento regulatorio ya no pueden abordarse como iniciativas independientes.
La evolución de Open Finance, el crecimiento de la inteligencia artificial y la transformación de los pagos están redefiniendo las reglas del sector financiero. En ese escenario, la capacidad de generar confianza, proteger la identidad de los usuarios y adaptarse rápidamente a los nuevos riesgos será uno de los principales diferenciadores para bancos, Fintechs y neobancos en los próximos años.
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La inteligencia artificial, la expansión de Open Finance, los pagos inmediatos y los nuevos marcos regulatorios están transformando la manera en que bancos, Fintechs y entidades financieras gestionan el riesgo.
Bajo este contexto, Latam Fintech Hub y Jumio realizaron el pasado 30 de julio en Bogotá la primera edición del Risk Signals Tour, un encuentro que reunió a más de 60 líderes del ecosistema financiero para analizar cómo están evolucionando los desafíos en materia de fraude, cumplimiento, identidad digital y confianza.
Durante la jornada, 8 expertos de diferentes organizaciones compartieron su visión sobre los cambios que ya están impactando a la industria y los retos que marcarán los próximos años.
La apertura de la jornada estuvo a cargo de Edwin Zácipa, fundador de Latam Fintech Hub, quien presentó una radiografía del estado actual de Open Finance, Open Data y Bre-B en Colombia.
Su intervención mostró cómo el país avanza en la construcción del nuevo sistema de finanzas abiertas a partir del desarrollo regulatorio derivado del Plan Nacional de Desarrollo. Entre los principales avances destacó la interoperabilidad de pagos, la portabilidad financiera y los esquemas de intercambio de datos.
Sin embargo, el crecimiento del ecosistema también trae nuevos desafíos. La protección de los datos personales, la ciberseguridad, el uso responsable de la información y la confianza del consumidor se perfilan como algunos de los principales retos para las entidades financieras.
Otro de los temas abordados fue el papel que empieza a desempeñar la IA agéntica, una tecnología que gana espacio en procesos como onboarding, atención al cliente, prevención del fraude, cumplimiento y operaciones financieras.
Zácipa también explicó que la agenda regulatoria de Bre-B continúa avanzando con nuevos casos de uso, estándares técnicos y mecanismos para fortalecer la interoperabilidad y la prevención del fraude dentro del sistema de pagos inmediatos.
La primera conferencia estuvo a cargo de Mónica Moreno, directora legal de Protección de Datos Personales en MS Legal, quien analizó el impacto de la Ley 2573 de 2026, normativa que busca fortalecer la protección de las personas frente a la suplantación de identidad. La legislación exige a entidades financieras, comercios y empresas de telecomunicaciones implementar mecanismos más robustos de verificación para prevenir fraudes y evitar cobros o reportes negativos derivados de la suplantación.
Durante su presentación, Moreno explicó que el principal reto será encontrar un equilibrio entre reforzar los controles de autenticación y respetar el principio de proporcionalidad en el tratamiento de los datos personales.
Aunque la ley entrará plenamente en vigor en noviembre de 2026, señaló que aún existen interrogantes sobre aspectos como el tratamiento de deepfakes, la responsabilidad de los proveedores tecnológicos y algunos escenarios específicos de autenticación.
En ese contexto, recomendó que las organizaciones construyan modelos internos de gestión del fraude respaldados por auditorías que permitan demostrar la efectividad de sus controles.
Otro de los espacios estuvo liderado por Jaime Rincón, de Asobancaria, quien presentó una visión de las principales tendencias que definirán la evolución del sistema financiero colombiano. Según explicó, el futuro estará marcado por tres grandes transformaciones:
Las API y los modelos de Open Finance seguirán impulsando la integración entre entidades, permitiendo automatizar procesos, acceder a nuevas fuentes de información y desarrollar productos más innovadores.
La inteligencia artificial generativa continúa acelerando su adopción, especialmente en automatización y servicio al cliente. En paralelo, Colombia avanza en la construcción de un marco regulatorio que busca promover un desarrollo ético y responsable de esta tecnología.
En materia de pagos transfronterizos, Rincón señaló que todavía existe una baja adopción de tecnologías como blockchain dentro de las entidades financieras, lo que evidencia la necesidad de avanzar en un marco regulatorio que habilite nuevos modelos para stablecoins, sandboxes regulatorios y nuevas infraestructuras de pago.
Uno de los momentos más esperados fue la conversación con Santiago Covelli, cofundador de Lulo Bank, quien compartió su visión sobre el impacto que tendrá la inteligencia artificial en la industria financiera.
Covelli afirmó que la IA está modificando la lógica con la que históricamente se han diseñado las organizaciones. Mientras muchos sistemas actuales fueron construidos sobre infraestructuras tradicionales, el nuevo paradigma exige arquitecturas preparadas para operar con agentes inteligentes.
En su intervención destacó que el verdadero diferencial competitivo ya no estará únicamente en la tecnología, sino en la capacidad de las organizaciones para diseñar, gobernar y operar ecosistemas de agentes de inteligencia artificial que puedan ejecutar tareas de forma segura y eficiente.
La siguiente intervención estuvo a cargo de Samer Atassi, VP of LATAM de Jumio, quien abrió la conversación con una reflexión: ¿Por qué una persona debe demostrar nuevamente quién es cuando una entidad ya verificó previamente su identidad?
A partir de esa pregunta presentó el concepto de identidad reutilizable, un modelo que busca aprovechar verificaciones ya realizadas para reducir la fricción en la experiencia del usuario.
Según explicó, cerca del 40 % de los usuarios interactúa con múltiples plataformas financieras, por lo que repetir procesos completos de autenticación se ha convertido en una de las principales causas de abandono.
En este contexto, soluciones como selfie.DONE™, de Jumio, buscan facilitar procesos de verificación más rápidos, seguros y con una mejor experiencia para el usuario.
La jornada concluyó con un panel que reunió a Víctor Alfonso Nieto, Head of Product Management de Datacrédito Experian; Pilar Pereira, gerente de Alianzas Estratégicas de Jumio; y Catherine Rodríguez Rivera, directora de Riesgos No Financieros de Lulo Bank.
Los panelistas coincidieron en que el fraude continuará evolucionando al mismo ritmo que las nuevas tecnologías. La inteligencia artificial, los ataques basados en identidades sintéticas, los deepfakes y el crecimiento de los ecosistemas digitales obligarán a las organizaciones a fortalecer sus capacidades de prevención y gestión del riesgo.
También destacaron que la colaboración entre entidades, reguladores y proveedores tecnológicos será determinante para construir modelos de identidad más seguros sin sacrificar la experiencia del usuario.
Más allá de las tecnologías presentadas, el principal mensaje del Risk Signals Tour Bogotá fue que el fraude, la identidad digital y el cumplimiento regulatorio ya no pueden abordarse como iniciativas independientes.
La evolución de Open Finance, el crecimiento de la inteligencia artificial y la transformación de los pagos están redefiniendo las reglas del sector financiero. En ese escenario, la capacidad de generar confianza, proteger la identidad de los usuarios y adaptarse rápidamente a los nuevos riesgos será uno de los principales diferenciadores para bancos, Fintechs y neobancos en los próximos años.
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