1. Diseña un flujo de trabajo centrado en el usuario: 

• Entiende a tus clientes.
• Crea un mapa del recorrido del usuario.
• Haz pruebas.

‍2. Realiza pruebas enfocadas en el mundo real:

• Procura tener un tamaño de muestra lo suficientemente grande para tener resultados significativos.
• Ejecuta las pruebas en una gama demográfica y étnica amplia para probar los sesgos incorporados en los algoritmos IA/ML.
• Haz uso de identificaciones tanto reales como falsas de tus objetivos de mercado.
• Incluye algunos selfie deepfake y fotos de identificaciones falsas para probar el sistema de detección deepfake.
• Utiliza fotos en diferentes condiciones del mundo real (poca luz, sombras, imágenes borrosas, etc.)
• Realiza pruebas con identificaciones vencidas como pasaportes con perforaciones.
• Usa pruebas con identificaciones viejas y nuevas, así como otras versiones de los mismos.
• Haz la prueba a diversas horas del día e incluso fines de semana.

3. Decide: ¿automatizado o híbrido?

Automatizado: No cuenta con ninguna revisión humana

Híbrido: Cuenta con revisión humana en casos complejos; sin embargo hay que tener presentes los siguientes criterios:

• Requisitos regulatorios.
• Precisión FRR/FAR
• Riesgos de fraude
• Balance entre velocidad y altas tasas de conversión

4. Mejorar la seguridad con señales de riesgo:

‍Las señales de riesgo son comprobaciones de dispositivos y datos sin fricciones que dan una garantía adicional de que tus clientes son quienes dicen ser y que no amenazan tu negocio. Estas señales se usan en el onboarding y todas las veces que el usuario entra a la plataforma, pues este sistema permite mejorar la verificación del usuario para mitigar riesgos de fraude.

5. Realiza las diligencias y auditorías frecuentes necesarias:

‍Sea cual sea el proveedor escogido, asegúrate de que cumple con las regulaciones globales relevantes, así como las verificaciones de seguridad y que no tenga afiliaciones con agencias, entidades o individuos que arriesguen los datos personales de lo clientes o riesgos de incumplimiento de tu negocio. Además, revisa tu solución eKYC frecuentemente para identificar vulnerabilidades y proporciona información regularmente a tu proveedor de tecnología para posibles mejoras.

6. Plataforma de cumplimiento de extremo a extremo:

Este sistema integra la verificación de identidad, la señales de riesgo y el cumplimiento de AML/KYC, que mejora la prevención de fraudes, reduce los costos operativos y genera un proceso eficiente de verificación.