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Fraud Track: Abordando los desafíos del fraude en Pagos Digitales con Jumio

April 30, 2024
Por
Valentina Moreno Arévalo
Valentina Moreno Arévalo
Content Analyst en Latam Fintech Hub
📷
LFH
Este encuentro especializado, liderado por Jumio y Credibanco, se centró en abordar los desafíos de seguridad y fraude en los pagos digitales, una preocupación creciente en el panorama actual.
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El 25 de abril, en el marco de la Paytech Conf, se llevó a cabo un evento crucial: el Track Fraude. Este encuentro especializado, liderado por Jumio y Credibanco, se centró en abordar los desafíos de seguridad y fraude en los pagos digitales, una preocupación creciente en el panorama actual. Las vulnerabilidades cibernéticas emergen como uno de los principales obstáculos para el ecosistema de pagos, subrayando la importancia crítica de la seguridad en este ámbito.

La seguridad se erige como un pilar fundamental para cualquier forma de pago, no solo como requisito indispensable para la adopción de innovaciones y experiencias de pago, sino también como un atributo esencial para garantizar la integridad y confianza en las transacciones digitales para todas las partes involucradas.

El evento incluyó un track especializado en fraude en pagos, convocando a líderes antifraude del ecosistema de pagos en Colombia. La jornada inició con una cálida bienvenida a cargo de Edwin Zácipa, fundador de Latam Fintech Hub, Marianela Pasquadibisceglie, Senior Marketing Manager de Latin America de Jumio, y un representante de Credibanco.

Desafíos modernos: fraudes en auge y la falta de respuestas estatales inmediatas

En este panel, moderado por Catalina Jimenez de Sentidos Comunicaciones, se abordó el desafío que supone el aumento de los fraudes en el ámbito de los pagos digitales. Los panelistas, Daniel Saldarriaga de Amazon Web Services, Alejandro Mejía de Deloitte Legal y Juanita Rodríguez de Colsubsidio, ofrecieron una visión integral de las tendencias actuales y los desafíos que enfrentan las empresas y las autoridades frente a este panorama.

Se destacó cómo la sofisticación de las tácticas de fraude ha superado en muchos casos la capacidad de respuesta tanto del sector privado como de las autoridades gubernamentales. Aunque existen esfuerzos por parte de ambas partes para combatir estas amenazas, se reconoció que las respuestas estatales suelen ser lentas y, en ocasiones, insuficientes para hacer frente a la velocidad con la que evolucionan las tácticas de fraude.

Además, se discutió la importancia de la colaboración entre el sector privado y las autoridades gubernamentales, así como la necesidad de una mayor concienciación y educación entre los usuarios finales para identificar y prevenir el fraude. Se enfatizó la importancia de la implementación de tecnologías avanzadas de detección de fraude y la necesidad de una vigilancia constante para adaptarse a las tácticas cambiantes de los delincuentes cibernéticos.

El panel resaltó la urgencia de abordar el crecimiento del fraude en el panorama digital actual y la necesidad de respuestas rápidas y efectivas tanto por parte del sector privado como de las autoridades gubernamentales. Se hizo hincapié en la importancia de la colaboración, la educación y la innovación tecnológica para proteger la integridad del ecosistema de pagos digitales.

Perspectivas globales sobre fraudes y seguridad en pagos digitales

Con una mirada profunda al panorama nacional de delitos cibernéticos, Andrés Camilo Ramírez, Jefe del Centro Cibernético Policial de la Policía Nacional de Colombia, ofreció una visión detallada del panorama nacional de delitos cibernéticos y delineó el plan de acción de las entidades frente a esta creciente amenaza. Su presentación destacó la importancia de la colaboración entre sectores para combatir eficazmente el fraude en pagos digitales.

Jumio: Una solución que lucha contra contra el fraude con IA con IA

En un tercer momento de la conferencia, se llevó a cabo la keynote "Luchando contra la IA con IA", presentada por Pilar Pereira, Partners Development Manager Latam de Jumio, y Birgitt Saade, Ejecutiva de cuentas para América Latina de Jumio. Durante esta sesión, se abordaron ejemplos concretos de fraudes en pagos digitales, incluyendo Sleeper Fraud, Fraude sintético/Suplantación de identidad, Robo de cuentas (ATO) y Fraude de nueva cuenta, así como la Ingeniería social.

Se profundizó en el concepto de IA generativa y su papel en la creación de deepfakes, fotos y contenido falso de alta calidad que pueden ser utilizados para perpetrar fraudes. Se destacó que el 55% de los consumidores comprenden el daño potencial de los deepfakes generados por IA, sin embargo, el valor del fraude causado por estos fraudes en los EE. UU. alcanzó los 11 millones de dólares en 2022.

Se discutieron los desafíos técnicos para detectar y mitigar la propagación de deepfakes, resaltando un ciclo continuo de innovación por parte de los estafadores y las plataformas de verificación. Además, se presentaron siete pasos clave para prevenir el fraude en pagos, que incluyen desde identificar los puntos débiles durante el ciclo de vida del usuario hasta seleccionar tecnologías innovadoras, incluida la IA, para combatir estas amenazas.

Se hizo hincapié en las soluciones de Jumio, las cuales aprovechan la biometría, la inteligencia artificial y las últimas tecnologías para establecer y mantener la confianza en el proceso de verificación de identidad. Estas soluciones automatizadas no solo mejoran las tasas de conversión y cumplen con regulaciones como AML y KYC, sino que también son eficaces en la detección de fraudes, proporcionando un sólido escudo para las empresas en la lucha contra el fraude digital.

Colaboración intersectorial para combatir fraudes

En esta keynote se discutió La importancia de la cooperación en la lucha contra el fraude, de la mano de  María Fernanda Quiñones, Presidente Ejecutiva de la Cámara Colombiana de Comercio Electrónico, quien lideró este espacio centrado en la necesidad de colaboración intersectorial para combatir eficazmente el fraude en pagos digitales. Se exploraron las oportunidades y desafíos en la colaboración entre la industria de pagos, las instituciones financieras y las autoridades regulatorias para fortalecer la seguridad en el ecosistema de pagos.

Casos de éxito de la mano de Jumio 

En la última parte del track, se llevó a cabo un panel dedicado a los "Casos de éxito en implementación de sistemas antifraude en Paytechs", moderado por Juliana Carmona, Presidente Ejecutiva de la Asociación Colombiana de Factoring Electrónico (Asoface). Durante esta sesión, se presentaron experiencias prácticas de empresas líderes que han implementado con éxito sistemas antifraude, utilizando a Jumio como su proveedor de verificación de identidad digital de confianza.

Representantes de empresas destacadas como DolarApp, Global66 y Datacrédito Experian compartieron sus casos de éxito y las estrategias clave que han adoptado para combatir el fraude en el entorno de los pagos digitales. Mateo Bermeo, Country Manager Colombia de DolarApp, María Camila Gomez, Directora Ejecutiva de Global66, y Víctor Nieto, Decision Analytics Product Manager de Datacrédito Experian, ofrecieron perspectivas valiosas sobre cómo han enfrentado los desafíos del fraude en sus respectivas organizaciones.

Durante el panel, se discutieron las diferentes formas de fraude a las que se enfrentan estas empresas, así como las soluciones específicas que han implementado para prevenir y detectar estas amenazas. Se destacaron las estrategias de verificación de identidad, la monitorización del comportamiento del cliente, la utilización de servicios de verificación de direcciones, correos electrónicos e IP, y la identificación de señales de riesgo como prácticas efectivas para prevenir el fraude en pagos digitales.

Además, se enfatizó la importancia de mantenerse al día con el cumplimiento normativo y de seleccionar tecnologías innovadoras, como las proporcionadas por Jumio, para fortalecer las defensas contra el fraude. Los panelistas compartieron cómo la implementación de soluciones de verificación de identidad impulsadas por inteligencia artificial y aprendizaje automático ha mejorado significativamente la seguridad de sus plataformas y ha reducido el riesgo de fraude.

El panel de casos de éxito destacó la importancia de adoptar un enfoque proactivo y multifacético para combatir el fraude en pagos digitales. A través de la colaboración con proveedores de tecnología confiables como Jumio y la implementación de mejores prácticas en verificación de identidad y monitorización del comportamiento del cliente, estas empresas han logrado fortalecer la seguridad de sus operaciones y proteger la confianza de sus usuarios.

Las opiniones compartidas y expresadas por los analistas son libres e independientes, y de ellas son responsables sus autores. No reflejan ni comprometen el pensamiento u opinión de Latam Fintech Hub, por lo cual no pueden ser interpretadas como recomendaciones emitidas por la platafomra. Esta plataforma es un espacio abierto para promover la diversidad de puntos de vista sobre el ecosistema Fintech.

El 25 de abril, en el marco de la Paytech Conf, se llevó a cabo un evento crucial: el Track Fraude. Este encuentro especializado, liderado por Jumio y Credibanco, se centró en abordar los desafíos de seguridad y fraude en los pagos digitales, una preocupación creciente en el panorama actual. Las vulnerabilidades cibernéticas emergen como uno de los principales obstáculos para el ecosistema de pagos, subrayando la importancia crítica de la seguridad en este ámbito.

La seguridad se erige como un pilar fundamental para cualquier forma de pago, no solo como requisito indispensable para la adopción de innovaciones y experiencias de pago, sino también como un atributo esencial para garantizar la integridad y confianza en las transacciones digitales para todas las partes involucradas.

El evento incluyó un track especializado en fraude en pagos, convocando a líderes antifraude del ecosistema de pagos en Colombia. La jornada inició con una cálida bienvenida a cargo de Edwin Zácipa, fundador de Latam Fintech Hub, Marianela Pasquadibisceglie, Senior Marketing Manager de Latin America de Jumio, y un representante de Credibanco.

Desafíos modernos: fraudes en auge y la falta de respuestas estatales inmediatas

En este panel, moderado por Catalina Jimenez de Sentidos Comunicaciones, se abordó el desafío que supone el aumento de los fraudes en el ámbito de los pagos digitales. Los panelistas, Daniel Saldarriaga de Amazon Web Services, Alejandro Mejía de Deloitte Legal y Juanita Rodríguez de Colsubsidio, ofrecieron una visión integral de las tendencias actuales y los desafíos que enfrentan las empresas y las autoridades frente a este panorama.

Se destacó cómo la sofisticación de las tácticas de fraude ha superado en muchos casos la capacidad de respuesta tanto del sector privado como de las autoridades gubernamentales. Aunque existen esfuerzos por parte de ambas partes para combatir estas amenazas, se reconoció que las respuestas estatales suelen ser lentas y, en ocasiones, insuficientes para hacer frente a la velocidad con la que evolucionan las tácticas de fraude.

Además, se discutió la importancia de la colaboración entre el sector privado y las autoridades gubernamentales, así como la necesidad de una mayor concienciación y educación entre los usuarios finales para identificar y prevenir el fraude. Se enfatizó la importancia de la implementación de tecnologías avanzadas de detección de fraude y la necesidad de una vigilancia constante para adaptarse a las tácticas cambiantes de los delincuentes cibernéticos.

El panel resaltó la urgencia de abordar el crecimiento del fraude en el panorama digital actual y la necesidad de respuestas rápidas y efectivas tanto por parte del sector privado como de las autoridades gubernamentales. Se hizo hincapié en la importancia de la colaboración, la educación y la innovación tecnológica para proteger la integridad del ecosistema de pagos digitales.

Perspectivas globales sobre fraudes y seguridad en pagos digitales

Con una mirada profunda al panorama nacional de delitos cibernéticos, Andrés Camilo Ramírez, Jefe del Centro Cibernético Policial de la Policía Nacional de Colombia, ofreció una visión detallada del panorama nacional de delitos cibernéticos y delineó el plan de acción de las entidades frente a esta creciente amenaza. Su presentación destacó la importancia de la colaboración entre sectores para combatir eficazmente el fraude en pagos digitales.

Jumio: Una solución que lucha contra contra el fraude con IA con IA

En un tercer momento de la conferencia, se llevó a cabo la keynote "Luchando contra la IA con IA", presentada por Pilar Pereira, Partners Development Manager Latam de Jumio, y Birgitt Saade, Ejecutiva de cuentas para América Latina de Jumio. Durante esta sesión, se abordaron ejemplos concretos de fraudes en pagos digitales, incluyendo Sleeper Fraud, Fraude sintético/Suplantación de identidad, Robo de cuentas (ATO) y Fraude de nueva cuenta, así como la Ingeniería social.

Se profundizó en el concepto de IA generativa y su papel en la creación de deepfakes, fotos y contenido falso de alta calidad que pueden ser utilizados para perpetrar fraudes. Se destacó que el 55% de los consumidores comprenden el daño potencial de los deepfakes generados por IA, sin embargo, el valor del fraude causado por estos fraudes en los EE. UU. alcanzó los 11 millones de dólares en 2022.

Se discutieron los desafíos técnicos para detectar y mitigar la propagación de deepfakes, resaltando un ciclo continuo de innovación por parte de los estafadores y las plataformas de verificación. Además, se presentaron siete pasos clave para prevenir el fraude en pagos, que incluyen desde identificar los puntos débiles durante el ciclo de vida del usuario hasta seleccionar tecnologías innovadoras, incluida la IA, para combatir estas amenazas.

Se hizo hincapié en las soluciones de Jumio, las cuales aprovechan la biometría, la inteligencia artificial y las últimas tecnologías para establecer y mantener la confianza en el proceso de verificación de identidad. Estas soluciones automatizadas no solo mejoran las tasas de conversión y cumplen con regulaciones como AML y KYC, sino que también son eficaces en la detección de fraudes, proporcionando un sólido escudo para las empresas en la lucha contra el fraude digital.

Colaboración intersectorial para combatir fraudes

En esta keynote se discutió La importancia de la cooperación en la lucha contra el fraude, de la mano de  María Fernanda Quiñones, Presidente Ejecutiva de la Cámara Colombiana de Comercio Electrónico, quien lideró este espacio centrado en la necesidad de colaboración intersectorial para combatir eficazmente el fraude en pagos digitales. Se exploraron las oportunidades y desafíos en la colaboración entre la industria de pagos, las instituciones financieras y las autoridades regulatorias para fortalecer la seguridad en el ecosistema de pagos.

Casos de éxito de la mano de Jumio 

En la última parte del track, se llevó a cabo un panel dedicado a los "Casos de éxito en implementación de sistemas antifraude en Paytechs", moderado por Juliana Carmona, Presidente Ejecutiva de la Asociación Colombiana de Factoring Electrónico (Asoface). Durante esta sesión, se presentaron experiencias prácticas de empresas líderes que han implementado con éxito sistemas antifraude, utilizando a Jumio como su proveedor de verificación de identidad digital de confianza.

Representantes de empresas destacadas como DolarApp, Global66 y Datacrédito Experian compartieron sus casos de éxito y las estrategias clave que han adoptado para combatir el fraude en el entorno de los pagos digitales. Mateo Bermeo, Country Manager Colombia de DolarApp, María Camila Gomez, Directora Ejecutiva de Global66, y Víctor Nieto, Decision Analytics Product Manager de Datacrédito Experian, ofrecieron perspectivas valiosas sobre cómo han enfrentado los desafíos del fraude en sus respectivas organizaciones.

Durante el panel, se discutieron las diferentes formas de fraude a las que se enfrentan estas empresas, así como las soluciones específicas que han implementado para prevenir y detectar estas amenazas. Se destacaron las estrategias de verificación de identidad, la monitorización del comportamiento del cliente, la utilización de servicios de verificación de direcciones, correos electrónicos e IP, y la identificación de señales de riesgo como prácticas efectivas para prevenir el fraude en pagos digitales.

Además, se enfatizó la importancia de mantenerse al día con el cumplimiento normativo y de seleccionar tecnologías innovadoras, como las proporcionadas por Jumio, para fortalecer las defensas contra el fraude. Los panelistas compartieron cómo la implementación de soluciones de verificación de identidad impulsadas por inteligencia artificial y aprendizaje automático ha mejorado significativamente la seguridad de sus plataformas y ha reducido el riesgo de fraude.

El panel de casos de éxito destacó la importancia de adoptar un enfoque proactivo y multifacético para combatir el fraude en pagos digitales. A través de la colaboración con proveedores de tecnología confiables como Jumio y la implementación de mejores prácticas en verificación de identidad y monitorización del comportamiento del cliente, estas empresas han logrado fortalecer la seguridad de sus operaciones y proteger la confianza de sus usuarios.

Las opiniones compartidas y expresadas por los analistas son libres e independientes, y solamente sus autores son responsables de ellas. No reflejan ni comprometen el pensamiento o la opinión del equipo de Latam Fintech Hub y, por lo tanto, no pueden interpretarse como recomendaciones emitidas por la plataforma. Esta plataforma es un espacio abierto para promover la diversidad de puntos de vista en el ecosistema Fintech.

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