Por favor verifica tu e-mail para tener acceso completo al Hub haciendo click al link enviado a youremail@gmail.com
Reenviar correo de verificación
💣 Viene el entrenamiento intensivo en pagos instántaneos más completo de Latam. Reserva tu cupo en nuestro Fellowship

Guía de análisis de fraudes: la importancia de la detección de fraudes y el análisis de datos by Jumio

September 13, 2024
Por
Jumio
Jumio
Reduce friction at onboarding while flagging risky users
📷
LFH
Las actividades fraudulentas están evolucionando rápidamente y las empresas deben permanecer alertas. El análisis de fraudes lo hace posible gracias al análisis de big data, la ciencia de datos y los algoritmos de aprendizaje automático para identificar transacciones fraudulentas
Contenido para Usuarios 🔒

El análisis de fraudes es fundamental en la lucha contra el fraude financiero para bancos, instituciones financieras, compañías de seguros y más. Las herramientas de análisis proporcionan datos que permiten a las empresas detectar y disuadir actividades fraudulentas, como el fraude en los pagos , al mismo tiempo que monitorean la actividad y garantizan la seguridad del cliente.

Al mantenerse proactivos y emplear análisis de fraude, las empresas pueden:

  • Identificar comportamientos sospechosos
  • Permitir intervenciones para mitigar el riesgo de fraude
  • Acelerar la respuesta de los equipos de recuperación

El análisis de fraude puede marcar la diferencia en la seguridad del cliente y es necesario en el panorama financiero actual.

Por qué es importante el análisis del fraude

Las actividades fraudulentas están evolucionando rápidamente y las empresas deben permanecer alertas. El análisis de fraudes lo hace posible aprovechando el análisis de big data, la ciencia de datos y los algoritmos de aprendizaje automático para identificar transacciones fraudulentas, entre ellas:

  • Fraude con tarjetas de crédito
  • Fraude de seguros
  • Casos de evasión fiscal
  • Soborno
  • Blanqueo de dinero

Los análisis de fraude incorporan diversas fuentes de datos internas y externas para identificar patrones que indiquen actividad fraudulenta. Estos flujos de datos se revisan para clasificar los indicadores de fraude. La sofisticación de los modelos de aprendizaje automático mejora este proceso, lo que permite una identificación y mitigación más precisas de las amenazas fraudulentas. El monitoreo y el análisis en tiempo real impulsan los análisis de fraude para que las empresas tengan el poder de identificar y responder rápidamente a las actividades sospechosas.

La confianza y la lealtad se fomentan cuando los clientes confían en la seguridad que ofrece el sistema de gestión de fraudes de una institución. Y, a medida que una empresa continúa mitigando las posibles pérdidas, su reputación puede seguir siendo sólida. Las operaciones optimizadas que facilita el análisis de fraudes también contribuyen al cumplimiento normativo , lo que garantiza que las instituciones financieras y las empresas de otras industrias reguladas operen dentro de los marcos legales y respeten los estándares de la industria.

Beneficios de la detección precisa de fraudes y el análisis de datos

Las organizaciones pueden implementar un enfoque integral y llevar el análisis de datos aún más lejos combinando herramientas modernas de análisis de fraude con el software de detección de fraude existente. Este enfoque permitirá obtener información que facilite la mitigación proactiva del fraude y mejore las capacidades de gestión de riesgos.

Con técnicas sofisticadas de análisis y ciencia de datos, las instituciones pueden detectar actividades fraudulentas que de otro modo podrían pasar desapercibidas. Esto no solo minimizará las pérdidas financieras, sino que también fortalecerá el marco general de gestión de riesgos de la institución.

La utilización de análisis de fraude produce varios beneficios clave:

  • Identifique patrones difíciles de ver: Al emplear técnicas de análisis avanzadas, las instituciones pueden descubrir anomalías y comportamientos sutiles indicativos de actividad fraudulenta, incluso dentro de conjuntos de datos masivos.
  • Mejore el rendimiento de su organización: La integración de análisis de datos mejora la eficiencia operativa y los procesos de toma de decisiones, optimizando el rendimiento general de la empresa.
  • Encuentre nuevas tácticas de fraude: Los estafadores y la tecnología que los posibilita están en constante evolución. Las empresas pueden mantenerse a la vanguardia de las tácticas de fraude emergentes mediante el análisis de flujos de datos en tiempo real.
  • Integración de datos en tiempo real: La capacidad de integrar datos en tiempo real mejora la capacidad de respuesta de la institución, lo que permite intervenciones rápidas en posibles casos de fraude y minimiza los riesgos asociados.

Veamos cada uno de estos beneficios con más detalle.

Identificar patrones difíciles de ver

La identificación de patrones en el análisis de fraudes permite descubrir comportamientos que pueden indicar una actividad fraudulenta. Las empresas pueden rastrear y analizar meticulosamente estos patrones para detectar mejor posibles esquemas de fraude. Los patrones también revelarán diversos comportamientos, como transacciones e inicios de sesión inusuales, y pueden exponer comportamientos que pueden parecer inocentes por sí mismos, pero que son fraudulentos cuando se los analiza en general.

Un beneficio adicional de la identificación de patrones y los modelos de aprendizaje automático es que son la base de la analítica predictiva, que los equipos de investigación de fraudes utilizan para intervenir de manera preventiva en posibles casos de fraude futuros. Las instituciones aprovechan los modelos de aprendizaje automático y las soluciones de analítica automatizada para agilizar los procesos y lograr una investigación de fraude y una evaluación de riesgos más eficaces.

Mejore el rendimiento de su organización

Los riesgos asociados al fraude son graves y pueden dar lugar a investigaciones, multas e interrupciones en la productividad. Sin embargo, las prácticas de gestión de datos de una institución pueden optimizarse para mitigar esos riesgos si se implementan los procesos de detección de fraude adecuados.

Además, con el aprendizaje automático y la detección de anomalías, las soluciones analíticas permiten identificar actividades fraudulentas de forma más rápida y precisa, lo que permite que las operaciones se realicen sin problemas y que los recursos se asignen de forma más eficiente.

Encuentre nuevas tácticas de fraude

Al implementar la analítica, las empresas pueden mantenerse a la vanguardia a medida que los tipos de fraude evolucionan con el tiempo. Las soluciones de detección de fraudes funcionarán para detectar estas nuevas tácticas más rápido, al tiempo que permiten a los analistas de fraude monitorear grandes volúmenes de datos en tiempo real. Las organizaciones pueden desarrollar e implementar estrategias de manera proactiva para prevenir ataques antes de que se intensifiquen a niveles inmanejables.

Integración de datos en tiempo real

La integración de datos en tiempo real es fundamental para el análisis de fraudes moderno. Permite a las organizaciones combatir el fraude con rapidez y precisión. Al aprovechar los datos de fraude en tiempo real, las empresas pueden detectar actividades sospechosas en el momento en que ocurren. Esta respuesta rápida es vital y es clave para gestionar y mitigar los riesgos de fraude de manera eficaz.

La integración funciona extrayendo datos de toda la organización en tiempo real, analizando flujos de datos transaccionales y de comportamiento y señalando anomalías. Este enfoque holístico del análisis de fraudes conecta eventos aparentemente no relacionados y salen a la luz patrones de fraude complejos. ¿El resultado? Prevención proactiva del fraude, no solo control de daños reactivo. La integración en tiempo real prepara el terreno para intervenciones inmediatas, minimizando posibles pérdidas y protegiendo la reputación.

Casos de uso de delitos de fraude financiero

El fraude financiero puede ocurrir prácticamente en cualquier lugar, pero algunas industrias son más susceptibles que otras. Suele ocurrir en los siguientes sectores:

  • Instituciones financieras: Mediante el análisis de fraudes, las instituciones financieras pueden reducir las transacciones y facturaciones fraudulentas y denunciar con mayor facilidad los delitos financieros, como el lavado de dinero y las estafas, a las autoridades. Mediante el uso de grandes conjuntos de datos, la tecnología de análisis de fraudes realiza la detección de anomalías para detectar patrones inusuales y actividades sospechosas.
  • Seguros: El sector de los seguros es un objetivo importante para el fraude. Un sistema de análisis de fraudes puede utilizar la IA para detectar casos de fraude graves, como reclamaciones falsas y accidentes falsos, así como casos de fraude leve, como lavado de dinero y malversación de fondos. Con un mejor sistema de detección de fraudes, las compañías de seguros pueden centrarse en aumentar los ingresos y atender a los clientes legítimos y gastar menos tiempo y dinero en la lucha contra el fraude.
  • Atención médica: Muchas personas cometen fraude en el sector de la atención médica . Las empresas están contraatacando trabajando con científicos de datos para crear sistemas de aprendizaje automático que ayuden a identificar actividades fraudulentas con detección de anomalías para detectar facturas incorrectas, sobrecodificación de reclamaciones y más.

Obtenga análisis de fraude de primer nivel con Jumio

El software avanzado de análisis de fraudes de Jumio, con tecnología líder en la industria basada en inteligencia artificial, le permitirá detectar fraudes e incluso prevenirlos. Para obtener más información sobre cómo Jumio puede ayudarlo a mejorar sus sistemas de detección y prevención de fraudes, contáctenos para hablar con uno de nuestros especialistas en soluciones.

Las opiniones compartidas y expresadas por los analistas son libres e independientes, y de ellas son responsables sus autores. No reflejan ni comprometen el pensamiento u opinión de Latam Fintech Hub, por lo cual no pueden ser interpretadas como recomendaciones emitidas por la platafomra. Esta plataforma es un espacio abierto para promover la diversidad de puntos de vista sobre el ecosistema Fintech.

El análisis de fraudes es fundamental en la lucha contra el fraude financiero para bancos, instituciones financieras, compañías de seguros y más. Las herramientas de análisis proporcionan datos que permiten a las empresas detectar y disuadir actividades fraudulentas, como el fraude en los pagos , al mismo tiempo que monitorean la actividad y garantizan la seguridad del cliente.

Al mantenerse proactivos y emplear análisis de fraude, las empresas pueden:

  • Identificar comportamientos sospechosos
  • Permitir intervenciones para mitigar el riesgo de fraude
  • Acelerar la respuesta de los equipos de recuperación

El análisis de fraude puede marcar la diferencia en la seguridad del cliente y es necesario en el panorama financiero actual.

Por qué es importante el análisis del fraude

Las actividades fraudulentas están evolucionando rápidamente y las empresas deben permanecer alertas. El análisis de fraudes lo hace posible aprovechando el análisis de big data, la ciencia de datos y los algoritmos de aprendizaje automático para identificar transacciones fraudulentas, entre ellas:

  • Fraude con tarjetas de crédito
  • Fraude de seguros
  • Casos de evasión fiscal
  • Soborno
  • Blanqueo de dinero

Los análisis de fraude incorporan diversas fuentes de datos internas y externas para identificar patrones que indiquen actividad fraudulenta. Estos flujos de datos se revisan para clasificar los indicadores de fraude. La sofisticación de los modelos de aprendizaje automático mejora este proceso, lo que permite una identificación y mitigación más precisas de las amenazas fraudulentas. El monitoreo y el análisis en tiempo real impulsan los análisis de fraude para que las empresas tengan el poder de identificar y responder rápidamente a las actividades sospechosas.

La confianza y la lealtad se fomentan cuando los clientes confían en la seguridad que ofrece el sistema de gestión de fraudes de una institución. Y, a medida que una empresa continúa mitigando las posibles pérdidas, su reputación puede seguir siendo sólida. Las operaciones optimizadas que facilita el análisis de fraudes también contribuyen al cumplimiento normativo , lo que garantiza que las instituciones financieras y las empresas de otras industrias reguladas operen dentro de los marcos legales y respeten los estándares de la industria.

Beneficios de la detección precisa de fraudes y el análisis de datos

Las organizaciones pueden implementar un enfoque integral y llevar el análisis de datos aún más lejos combinando herramientas modernas de análisis de fraude con el software de detección de fraude existente. Este enfoque permitirá obtener información que facilite la mitigación proactiva del fraude y mejore las capacidades de gestión de riesgos.

Con técnicas sofisticadas de análisis y ciencia de datos, las instituciones pueden detectar actividades fraudulentas que de otro modo podrían pasar desapercibidas. Esto no solo minimizará las pérdidas financieras, sino que también fortalecerá el marco general de gestión de riesgos de la institución.

La utilización de análisis de fraude produce varios beneficios clave:

  • Identifique patrones difíciles de ver: Al emplear técnicas de análisis avanzadas, las instituciones pueden descubrir anomalías y comportamientos sutiles indicativos de actividad fraudulenta, incluso dentro de conjuntos de datos masivos.
  • Mejore el rendimiento de su organización: La integración de análisis de datos mejora la eficiencia operativa y los procesos de toma de decisiones, optimizando el rendimiento general de la empresa.
  • Encuentre nuevas tácticas de fraude: Los estafadores y la tecnología que los posibilita están en constante evolución. Las empresas pueden mantenerse a la vanguardia de las tácticas de fraude emergentes mediante el análisis de flujos de datos en tiempo real.
  • Integración de datos en tiempo real: La capacidad de integrar datos en tiempo real mejora la capacidad de respuesta de la institución, lo que permite intervenciones rápidas en posibles casos de fraude y minimiza los riesgos asociados.

Veamos cada uno de estos beneficios con más detalle.

Identificar patrones difíciles de ver

La identificación de patrones en el análisis de fraudes permite descubrir comportamientos que pueden indicar una actividad fraudulenta. Las empresas pueden rastrear y analizar meticulosamente estos patrones para detectar mejor posibles esquemas de fraude. Los patrones también revelarán diversos comportamientos, como transacciones e inicios de sesión inusuales, y pueden exponer comportamientos que pueden parecer inocentes por sí mismos, pero que son fraudulentos cuando se los analiza en general.

Un beneficio adicional de la identificación de patrones y los modelos de aprendizaje automático es que son la base de la analítica predictiva, que los equipos de investigación de fraudes utilizan para intervenir de manera preventiva en posibles casos de fraude futuros. Las instituciones aprovechan los modelos de aprendizaje automático y las soluciones de analítica automatizada para agilizar los procesos y lograr una investigación de fraude y una evaluación de riesgos más eficaces.

Mejore el rendimiento de su organización

Los riesgos asociados al fraude son graves y pueden dar lugar a investigaciones, multas e interrupciones en la productividad. Sin embargo, las prácticas de gestión de datos de una institución pueden optimizarse para mitigar esos riesgos si se implementan los procesos de detección de fraude adecuados.

Además, con el aprendizaje automático y la detección de anomalías, las soluciones analíticas permiten identificar actividades fraudulentas de forma más rápida y precisa, lo que permite que las operaciones se realicen sin problemas y que los recursos se asignen de forma más eficiente.

Encuentre nuevas tácticas de fraude

Al implementar la analítica, las empresas pueden mantenerse a la vanguardia a medida que los tipos de fraude evolucionan con el tiempo. Las soluciones de detección de fraudes funcionarán para detectar estas nuevas tácticas más rápido, al tiempo que permiten a los analistas de fraude monitorear grandes volúmenes de datos en tiempo real. Las organizaciones pueden desarrollar e implementar estrategias de manera proactiva para prevenir ataques antes de que se intensifiquen a niveles inmanejables.

Integración de datos en tiempo real

La integración de datos en tiempo real es fundamental para el análisis de fraudes moderno. Permite a las organizaciones combatir el fraude con rapidez y precisión. Al aprovechar los datos de fraude en tiempo real, las empresas pueden detectar actividades sospechosas en el momento en que ocurren. Esta respuesta rápida es vital y es clave para gestionar y mitigar los riesgos de fraude de manera eficaz.

La integración funciona extrayendo datos de toda la organización en tiempo real, analizando flujos de datos transaccionales y de comportamiento y señalando anomalías. Este enfoque holístico del análisis de fraudes conecta eventos aparentemente no relacionados y salen a la luz patrones de fraude complejos. ¿El resultado? Prevención proactiva del fraude, no solo control de daños reactivo. La integración en tiempo real prepara el terreno para intervenciones inmediatas, minimizando posibles pérdidas y protegiendo la reputación.

Casos de uso de delitos de fraude financiero

El fraude financiero puede ocurrir prácticamente en cualquier lugar, pero algunas industrias son más susceptibles que otras. Suele ocurrir en los siguientes sectores:

  • Instituciones financieras: Mediante el análisis de fraudes, las instituciones financieras pueden reducir las transacciones y facturaciones fraudulentas y denunciar con mayor facilidad los delitos financieros, como el lavado de dinero y las estafas, a las autoridades. Mediante el uso de grandes conjuntos de datos, la tecnología de análisis de fraudes realiza la detección de anomalías para detectar patrones inusuales y actividades sospechosas.
  • Seguros: El sector de los seguros es un objetivo importante para el fraude. Un sistema de análisis de fraudes puede utilizar la IA para detectar casos de fraude graves, como reclamaciones falsas y accidentes falsos, así como casos de fraude leve, como lavado de dinero y malversación de fondos. Con un mejor sistema de detección de fraudes, las compañías de seguros pueden centrarse en aumentar los ingresos y atender a los clientes legítimos y gastar menos tiempo y dinero en la lucha contra el fraude.
  • Atención médica: Muchas personas cometen fraude en el sector de la atención médica . Las empresas están contraatacando trabajando con científicos de datos para crear sistemas de aprendizaje automático que ayuden a identificar actividades fraudulentas con detección de anomalías para detectar facturas incorrectas, sobrecodificación de reclamaciones y más.

Obtenga análisis de fraude de primer nivel con Jumio

El software avanzado de análisis de fraudes de Jumio, con tecnología líder en la industria basada en inteligencia artificial, le permitirá detectar fraudes e incluso prevenirlos. Para obtener más información sobre cómo Jumio puede ayudarlo a mejorar sus sistemas de detección y prevención de fraudes, contáctenos para hablar con uno de nuestros especialistas en soluciones.

Las opiniones compartidas y expresadas por los analistas son libres e independientes, y solamente sus autores son responsables de ellas. No reflejan ni comprometen el pensamiento o la opinión del equipo de Latam Fintech Hub y, por lo tanto, no pueden interpretarse como recomendaciones emitidas por la plataforma. Esta plataforma es un espacio abierto para promover la diversidad de puntos de vista en el ecosistema Fintech.

Este contenido es solo para
usuarios Prime 👑 del Hub.

Hacer upgrade ▸
Apoyado por:
¡Asegurando el potencial de las Fintechs!
Contacta al equipo
No items found.

Fintechs en
tendencia del Hub

No items found.

Ecosistema Fintech

¿Alguna novedad que quieras compartirnos?
escrÍbenos a hola@latamfintech.co
¿Alguna novedad que quieras compartirnos?
escrÍbenos a hola@latamfintech.co

Últimos movimientos

¿Alguna novedad que quieras compartirnos?
escrÍbenos a hola@latamfintech.co
¿Alguna novedad que quieras compartirnos?
escrÍbenos a hola@latamfintech.CO

Más Makers Imparables ⚡

Makers
Paytech 💳
Billetera virtual ligada a una APP y Tarjeta, que permite tener una mejor relación y control de tu dinero en línea.

Más Insights

Por
PaySafe Group
PaySafe Group
Payment solutions that power the everyday
Paytech 💳

Nuestra comunidad

WHATSAPP
✨ Nuevo!
Tenemos un canal de Whatsapp donde contamos todos los movimientos en la industria.
Usuario pRIME 👑
Acceso ilimitado. Desbloquee la cobertura exclusiva, entrevistas con CEOs, eventos especiales y más.
Activar suscripción
RESUMEN SEMANAL
Todas las semanas envíamos a tu email un resumen con todos los avances en el ecosistema Fintech.
Abrir el Blueprint
Grupo de SLACK
Tenemos un grupo de Slack con todos los miembros registrados del Hub para que sigamos conversando.
uNIRSE AL GRUPO