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Fintech colombiana Monet lanzará nueva billetera digital en alianza con Bancolombia

October 3, 2022
Por
Nathalia Morales Arévalo
Nathalia Morales Arévalo
Comunicadora social y periodista en La República
📷
Monet
La Fintech proyecta alcanzar 100.000 transacciones mensuales para finales de 2022; además, llegará a Panamá y México el otro año
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Cada vez son más las Fintech que apuestan por incluir en sus modelos de negocio a aquellas personas que no están bancarizadas. En el caso de Monet, una aplicación de origen colombiano, ya ha impacto a más de 100.000 usuarios desde su nacimiento, con desembolsos que ascienden a más de $10.000 millones en créditos de bajo monto.

Según Leonardo Devincenzi, CEO y cofundador de la compañía, la meta para el último trimestre del año es seguir creciendo 30% cada mes, además de lanzar una billetera digital tras una alianza con Bancolombia.

¿Cuáles han sido sus principales resultados financieros?

El crecimiento ha sido mejor de lo esperado, con niveles de entre 30% y 35% mensual. Hemos hecho más de 170.000 transacciones y más de 100.000 personas han descargado la aplicación.

Además, este mes el tamaño de la cartera va a llegar a US$1 millón. En resumen, estamos muy contentos y sobre todo, destacamos que no hemos hecho campañas de marketing, por lo que nuestro crecimiento ha sido orgánico, fomentando la construcción de una comunidad.

¿Qué tienen en cuenta para aprobar y otorgar los préstamos?

Nosotros utilizamos el Open Banking para analizar la información financiera de los clientes. Hacemos préstamos contra ingresos recurrentes, no contra score crediticio, por eso casi 70% de las personas a las que les otorgamos los créditos no tiene puntaje.

En Colombia casi 23 millones de personas o están reportadas o no tienen acceso al crédito, por eso, queremos enfocarnos en estos ciudadanos, principalmente de estratos uno, dos y tres, pero ninguna persona tiene restricción para entrar en Monet y tener un cupo preaprobado.

¿Cuál es el monto promedio de los créditos?, ¿Cuál es su tarifa de servicio?

Son préstamos de bajo monto a 33 días, aproximadamente, y el promedio en monto es de $100.000.

Desde Monet no cobramos intereses ni cuotas de manejo, sin embargo, cobramos $7.000+ IVA por cada retiro de $100.000.

¿Qué proyectos adelantarán próximamente?

Estamos estipulando una alianza con Bancolombia, y entre cuatro y seis semanas estaremos lanzando una billetera digital: Monet Pay.

Queremos que los adelantos que hacemos las personas los puedan consumir dentro del ecosistema de Monet, es decir, que los puedan utilizar para pagar la luz, el gas, el teléfono, etc.

En el mediano plazo vamos a crear nuestro propio score crediticio para dar préstamos de libre destino, y vamos a estar con créditos para vivienda.

¿Cuáles son las proyecciones financieras al cierre de año?

Este mes vamos a cerrar con 35.000 adelantados, pero la meta para el último trimestre del año es llegar a 100.000 transacciones mensuales.

¿Contemplan planes de expansión?, ¿A qué destinos?

Queremos incursionar con nuestras operaciones en Panamá y México durante el próximo año.

¿Cómo funcionan los préstamos en Monet?

Según el CEO de la empresa, el usuario podrá vincular su cuenta bancaria de manera “fácil y segura”. Una vez lo haga, la aplicación otorgará un cupo de hasta $500.000 que el cliente podrá solicitar y el cual será consignado en su cuenta bancaria en cuestión de minutos.

Con el costo de transacción que mencionó Leonardo Devincenzi, de 7.000 + IVA por $100.000, se tendrá un plazo de hasta 30 días para realizar el pago del adelanto a través de débito automático o por medio de canales habilitados como Nequi, PSE, tarjeta de débito o crédito, corresponsal bancario, entre otros.

Las opiniones compartidas y expresadas por los analistas son libres e independientes, y de ellas son responsables sus autores. No reflejan ni comprometen el pensamiento u opinión de Latam Fintech Hub, por lo cual no pueden ser interpretadas como recomendaciones emitidas por la platafomra. Esta plataforma es un espacio abierto para promover la diversidad de puntos de vista sobre el ecosistema Fintech.

Cada vez son más las Fintech que apuestan por incluir en sus modelos de negocio a aquellas personas que no están bancarizadas. En el caso de Monet, una aplicación de origen colombiano, ya ha impacto a más de 100.000 usuarios desde su nacimiento, con desembolsos que ascienden a más de $10.000 millones en créditos de bajo monto.

Según Leonardo Devincenzi, CEO y cofundador de la compañía, la meta para el último trimestre del año es seguir creciendo 30% cada mes, además de lanzar una billetera digital tras una alianza con Bancolombia.

¿Cuáles han sido sus principales resultados financieros?

El crecimiento ha sido mejor de lo esperado, con niveles de entre 30% y 35% mensual. Hemos hecho más de 170.000 transacciones y más de 100.000 personas han descargado la aplicación.

Además, este mes el tamaño de la cartera va a llegar a US$1 millón. En resumen, estamos muy contentos y sobre todo, destacamos que no hemos hecho campañas de marketing, por lo que nuestro crecimiento ha sido orgánico, fomentando la construcción de una comunidad.

¿Qué tienen en cuenta para aprobar y otorgar los préstamos?

Nosotros utilizamos el Open Banking para analizar la información financiera de los clientes. Hacemos préstamos contra ingresos recurrentes, no contra score crediticio, por eso casi 70% de las personas a las que les otorgamos los créditos no tiene puntaje.

En Colombia casi 23 millones de personas o están reportadas o no tienen acceso al crédito, por eso, queremos enfocarnos en estos ciudadanos, principalmente de estratos uno, dos y tres, pero ninguna persona tiene restricción para entrar en Monet y tener un cupo preaprobado.

¿Cuál es el monto promedio de los créditos?, ¿Cuál es su tarifa de servicio?

Son préstamos de bajo monto a 33 días, aproximadamente, y el promedio en monto es de $100.000.

Desde Monet no cobramos intereses ni cuotas de manejo, sin embargo, cobramos $7.000+ IVA por cada retiro de $100.000.

¿Qué proyectos adelantarán próximamente?

Estamos estipulando una alianza con Bancolombia, y entre cuatro y seis semanas estaremos lanzando una billetera digital: Monet Pay.

Queremos que los adelantos que hacemos las personas los puedan consumir dentro del ecosistema de Monet, es decir, que los puedan utilizar para pagar la luz, el gas, el teléfono, etc.

En el mediano plazo vamos a crear nuestro propio score crediticio para dar préstamos de libre destino, y vamos a estar con créditos para vivienda.

¿Cuáles son las proyecciones financieras al cierre de año?

Este mes vamos a cerrar con 35.000 adelantados, pero la meta para el último trimestre del año es llegar a 100.000 transacciones mensuales.

¿Contemplan planes de expansión?, ¿A qué destinos?

Queremos incursionar con nuestras operaciones en Panamá y México durante el próximo año.

¿Cómo funcionan los préstamos en Monet?

Según el CEO de la empresa, el usuario podrá vincular su cuenta bancaria de manera “fácil y segura”. Una vez lo haga, la aplicación otorgará un cupo de hasta $500.000 que el cliente podrá solicitar y el cual será consignado en su cuenta bancaria en cuestión de minutos.

Con el costo de transacción que mencionó Leonardo Devincenzi, de 7.000 + IVA por $100.000, se tendrá un plazo de hasta 30 días para realizar el pago del adelanto a través de débito automático o por medio de canales habilitados como Nequi, PSE, tarjeta de débito o crédito, corresponsal bancario, entre otros.

Las opiniones compartidas y expresadas por los analistas son libres e independientes, y solamente sus autores son responsables de ellas. No reflejan ni comprometen el pensamiento o la opinión del equipo de Latam Fintech Hub y, por lo tanto, no pueden interpretarse como recomendaciones emitidas por la plataforma. Esta plataforma es un espacio abierto para promover la diversidad de puntos de vista en el ecosistema Fintech.

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