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Belvo y FICO unen fuerzas para extender el acceso al crédito en Latam a través del Open Finance

June 27, 2023
Por
Belvo
Belvo
Belvo is the leading Open Banking API platform in Latin America and the easiest way for users to connect their account to an app
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LABS
Una potente colaboración que promete transformar por completo la forma en que se realizan las evaluaciones de riesgo en el mundo crediticio.
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FICO, compañía global de software analítico y líder reconocido en plataformas de toma de decisiones de IA, y Belvo, plataforma líder de datos y pagos de open finance, han anunciado hoy una alianza estratégica destinada a ampliar el acceso al crédito en Latinoamérica.

Las dos empresas están desarrollando un modelo a través de machine learning que proporcionará un score basado en datos de transacciones a nivel del consumidor, con el objetivo de aumentar el acceso al crédito para los usuarios, mejorar la gestión de riesgos de los bancos y permitir a los prestamistas crear experiencias financieras personalizadas para sus clientes. Hoy se ha anunciado en la Febraban Tech Conference de São Paulo que se espera que este modelo esté disponible en Brasil a finales de este año.

El Belvo Open Finance Score, que es impulsado por el equipo de innovación y desarrollo de FICO utilizando técnicas de IA como redes neuronales interpretables, producirá una calificación de riesgo crediticio basada en transacciones realizadas a través de open finance de una multitud de cuentas financieras (crédito, débito, cuentas corrientes, ahorro, inversión, etc.) – autorizadas por el cliente y accedidas de formasegura a través de la infraestructura de Belvo. Al incorporar datos de fuentes adicionales, el ‘score’ proporcionará a las instituciones financieras una herramienta analítica que mejorará su uso de las calificaciones de los burós de crédito y los modelos internos existentes. También puede ayudar a las empresas que no disponen de una infraestructura analítica madura a tomar mejores decisiones crediticias.

"La velocidad a la que ha cambiado el comportamiento de los consumidores desde la pandemia es asombrosa y tenemos la oportunidad de aportar nuevas perspectivas a las decisiones de otorgamiento de préstamos", afirma Albert Morales, Gerente General de Belvo en Brasil. "Los datos de open finance ofrecen una imagen mucho más amplia y actualizada de las circunstancias de las personas y las empresas. Junto con FICO, estamos capturando el valor predictivo de todos estos datos y resumiéndolo en un ‘score’ que ayudará a las instituciones financieras a realizar evaluaciones de riesgo más precisas y a identificar a personas solventes que hoy podrían estar pasando por alto."
"Los datos open finance tienen el potencial de ser un componente importante del ecosistema financiero y económico de un país, como se ha visto en Europa", dijo Alexandre Graff, Vicepresidente Senior de Asociaciones y Alianzas Globales de FICO. "La solución que estamos desarrollando con Belvo puede ser un cambio de juego para una mayor inclusión financiera, y avanza la misión de FICO para ayudar a más personas a tener acceso al crédito, como se expresa en nuestra Iniciativa Global de Inclusión Financiera".
Las opiniones compartidas y expresadas por los analistas son libres e independientes, y de ellas son responsables sus autores. No reflejan ni comprometen el pensamiento u opinión de Latam Fintech Hub, por lo cual no pueden ser interpretadas como recomendaciones emitidas por la platafomra. Esta plataforma es un espacio abierto para promover la diversidad de puntos de vista sobre el ecosistema Fintech.

FICO, compañía global de software analítico y líder reconocido en plataformas de toma de decisiones de IA, y Belvo, plataforma líder de datos y pagos de open finance, han anunciado hoy una alianza estratégica destinada a ampliar el acceso al crédito en Latinoamérica.

Las dos empresas están desarrollando un modelo a través de machine learning que proporcionará un score basado en datos de transacciones a nivel del consumidor, con el objetivo de aumentar el acceso al crédito para los usuarios, mejorar la gestión de riesgos de los bancos y permitir a los prestamistas crear experiencias financieras personalizadas para sus clientes. Hoy se ha anunciado en la Febraban Tech Conference de São Paulo que se espera que este modelo esté disponible en Brasil a finales de este año.

El Belvo Open Finance Score, que es impulsado por el equipo de innovación y desarrollo de FICO utilizando técnicas de IA como redes neuronales interpretables, producirá una calificación de riesgo crediticio basada en transacciones realizadas a través de open finance de una multitud de cuentas financieras (crédito, débito, cuentas corrientes, ahorro, inversión, etc.) – autorizadas por el cliente y accedidas de formasegura a través de la infraestructura de Belvo. Al incorporar datos de fuentes adicionales, el ‘score’ proporcionará a las instituciones financieras una herramienta analítica que mejorará su uso de las calificaciones de los burós de crédito y los modelos internos existentes. También puede ayudar a las empresas que no disponen de una infraestructura analítica madura a tomar mejores decisiones crediticias.

"La velocidad a la que ha cambiado el comportamiento de los consumidores desde la pandemia es asombrosa y tenemos la oportunidad de aportar nuevas perspectivas a las decisiones de otorgamiento de préstamos", afirma Albert Morales, Gerente General de Belvo en Brasil. "Los datos de open finance ofrecen una imagen mucho más amplia y actualizada de las circunstancias de las personas y las empresas. Junto con FICO, estamos capturando el valor predictivo de todos estos datos y resumiéndolo en un ‘score’ que ayudará a las instituciones financieras a realizar evaluaciones de riesgo más precisas y a identificar a personas solventes que hoy podrían estar pasando por alto."
"Los datos open finance tienen el potencial de ser un componente importante del ecosistema financiero y económico de un país, como se ha visto en Europa", dijo Alexandre Graff, Vicepresidente Senior de Asociaciones y Alianzas Globales de FICO. "La solución que estamos desarrollando con Belvo puede ser un cambio de juego para una mayor inclusión financiera, y avanza la misión de FICO para ayudar a más personas a tener acceso al crédito, como se expresa en nuestra Iniciativa Global de Inclusión Financiera".
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