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Memorias pasantía "Digital Finance Sao Paulo" 2023

December 11, 2023
Por
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LFH
Descubre las principales conclusiones de la Pasantía Digital Finance, que incluyó 9 visitas a líderes en TI, Fintech y operadores de pago.
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Durante cuatro días inmersivos se llevó a cabo nuestra pasantía Digital Finance Sao Paulo. Un nuevo espacio para las instituciones de microfinanzas, una nueva visión para crecer y compartir.

El grupo de participantes tuvo la oportunidad de conocer modelos, experiencias y casos de éxito de organizaciones referentes en innovación financiera de Brasil.

A lo largo de la experiencia inmersiva hablamos sobre; introducción del ecosistema de tecnología financiera en Brasil, iniciativas de inclusión financiera, Open Finance, Pix, DREX y finanzas embebidas.

La agenda estuvo diseñada, con el fin de conocer algunos de los principales actores de la transformación digital del país líder de la región:

  • Financial Inclusion Day, para entender la evolución de los programas de desarrollo social e iniciativas de inclusión financiera.
  • Tech Day, para conocer herramientas y tecnologías de aceleración de los servicios financieros digitales.
  • Payments Day, para aprender sobre la transformación de pagos en Brasil y el impacto sobre las entidades financieras y los consumidores financieros.
  • Banking Day, donde se conoció la comunidad de emprendimiento Tech del banco más grande de Latam.

La experiencia incluyó 9 visitas a empresas de TI líderes, Fintech y operadores de pago. En total se presentaron 11 modelos de negocio a los 19 participantes en representación de 14 organizaciones; entre Cooperativas, ONG Microfinancieras, Entidades de Cooperación Internacional e Instituciones de Gobierno.

A continuación, presentaremos el top 5 de las principales conclusiones obtenidas de la Pasantía Digital Finance:

1. Es necesario trabajar en la visión y mindset de las organizaciones financieras, permeando desde la alta gerencia hasta todos los niveles del equipo de trabajo. Incorporar mentalidad ágil es fundamental para la apropiación de los nuevos esquemas y tecnologías al servicio del usuario financiero.

2. Las Finanzas Abiertas son una gran oportunidad para colaborar entre cooperativas y entidades microfinancieras, con el fin de acceder a las mejores tecnologías para cumplir el propósito de brindar nuevos y apropiados servicios financieros a los usuarios.

3. Es fundamental colocar al cliente o asociado en el centro del negocio financiero, y aunque parece elemental, no siempre es la forma en la que se conciben los productos y las condiciones de acceso en el sector. Responder a las preguntas ¿Cuál es el tipo de experiencia que retiene a mi cliente? o ¿Por cuál tipo de servicio estaría dispuesto a pagar el cliente?

4. Las Finanzas Abiertas ofrecen la oportunidad al usuario financiero de ser el dueño absoluto de su información, por lo tanto fortalece su criterio a la hora de elegir la mejor oferta financiera. Lo que también desafía a las instituciones a elevar su nivel de competitividad y a generar diferenciales en su propuesta de valor.  

5. Entender y hacer parte de la cotidianidad del cliente o asociado es determinante para construir una relación 360°. Hoy en día las personas requieren encontrar solución a su necesidad a la mano, justo en el punto de la compra o dentro del desarrollo de sus actividades del día a día, por eso el concepto de finanzas embebidas o economía abierta, es fundamental para la integración de los servicios financieros a través de diferentes plataformas en cualquier sector.

Teniendo en cuenta la importancia de estos temas, la principal reflexión de los participantes a la pasantía, es la necesidad de crear espacios de discusión y crecimiento alrededor de las finanzas abiertas, la transformación digital y la cultura ágil, con el fin de impactar a nuestros asociados, entidades amigas y el sector en general.

Agradecemos a todos por hacer posible esta pasantía internacional, especialmente reconocemos el apoyo de USAID y el trabajo de nuestro aliado Latam Fintech Hub.

Las opiniones compartidas y expresadas por los analistas son libres e independientes, y de ellas son responsables sus autores. No reflejan ni comprometen el pensamiento u opinión de Latam Fintech Hub, por lo cual no pueden ser interpretadas como recomendaciones emitidas por la platafomra. Esta plataforma es un espacio abierto para promover la diversidad de puntos de vista sobre el ecosistema Fintech.

Durante cuatro días inmersivos se llevó a cabo nuestra pasantía Digital Finance Sao Paulo. Un nuevo espacio para las instituciones de microfinanzas, una nueva visión para crecer y compartir.

El grupo de participantes tuvo la oportunidad de conocer modelos, experiencias y casos de éxito de organizaciones referentes en innovación financiera de Brasil.

A lo largo de la experiencia inmersiva hablamos sobre; introducción del ecosistema de tecnología financiera en Brasil, iniciativas de inclusión financiera, Open Finance, Pix, DREX y finanzas embebidas.

La agenda estuvo diseñada, con el fin de conocer algunos de los principales actores de la transformación digital del país líder de la región:

  • Financial Inclusion Day, para entender la evolución de los programas de desarrollo social e iniciativas de inclusión financiera.
  • Tech Day, para conocer herramientas y tecnologías de aceleración de los servicios financieros digitales.
  • Payments Day, para aprender sobre la transformación de pagos en Brasil y el impacto sobre las entidades financieras y los consumidores financieros.
  • Banking Day, donde se conoció la comunidad de emprendimiento Tech del banco más grande de Latam.

La experiencia incluyó 9 visitas a empresas de TI líderes, Fintech y operadores de pago. En total se presentaron 11 modelos de negocio a los 19 participantes en representación de 14 organizaciones; entre Cooperativas, ONG Microfinancieras, Entidades de Cooperación Internacional e Instituciones de Gobierno.

A continuación, presentaremos el top 5 de las principales conclusiones obtenidas de la Pasantía Digital Finance:

1. Es necesario trabajar en la visión y mindset de las organizaciones financieras, permeando desde la alta gerencia hasta todos los niveles del equipo de trabajo. Incorporar mentalidad ágil es fundamental para la apropiación de los nuevos esquemas y tecnologías al servicio del usuario financiero.

2. Las Finanzas Abiertas son una gran oportunidad para colaborar entre cooperativas y entidades microfinancieras, con el fin de acceder a las mejores tecnologías para cumplir el propósito de brindar nuevos y apropiados servicios financieros a los usuarios.

3. Es fundamental colocar al cliente o asociado en el centro del negocio financiero, y aunque parece elemental, no siempre es la forma en la que se conciben los productos y las condiciones de acceso en el sector. Responder a las preguntas ¿Cuál es el tipo de experiencia que retiene a mi cliente? o ¿Por cuál tipo de servicio estaría dispuesto a pagar el cliente?

4. Las Finanzas Abiertas ofrecen la oportunidad al usuario financiero de ser el dueño absoluto de su información, por lo tanto fortalece su criterio a la hora de elegir la mejor oferta financiera. Lo que también desafía a las instituciones a elevar su nivel de competitividad y a generar diferenciales en su propuesta de valor.  

5. Entender y hacer parte de la cotidianidad del cliente o asociado es determinante para construir una relación 360°. Hoy en día las personas requieren encontrar solución a su necesidad a la mano, justo en el punto de la compra o dentro del desarrollo de sus actividades del día a día, por eso el concepto de finanzas embebidas o economía abierta, es fundamental para la integración de los servicios financieros a través de diferentes plataformas en cualquier sector.

Teniendo en cuenta la importancia de estos temas, la principal reflexión de los participantes a la pasantía, es la necesidad de crear espacios de discusión y crecimiento alrededor de las finanzas abiertas, la transformación digital y la cultura ágil, con el fin de impactar a nuestros asociados, entidades amigas y el sector en general.

Agradecemos a todos por hacer posible esta pasantía internacional, especialmente reconocemos el apoyo de USAID y el trabajo de nuestro aliado Latam Fintech Hub.

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