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En seis meses de operación, Bre-B, el sistema de pagos inmediatos del Banco de la República de Colombia, procesó más de 617 millones de transacciones por un valor superior a 97 billones de pesos, con 34 millones de usuarios y 103 millones de llaves activas. No fue un piloto: fue infraestructura crítica adoptada en menos de medio año.
En Brasil el fenómeno ya maduró. Según el Banco Central, Pix cerró 2025 con cerca de 80.000 millones de transacciones y R$35,3 billones movilizados, un crecimiento cercano al 34% interanual. Al primer trimestre de 2026 acumulaba 200 millones de usuarios activos mensuales, de los cuales 25 millones son empresas.
Y el dato dejó de ser propiedad del banco. Open Finance Brasil cumplió cinco años en febrero de 2026 con más de 100 millones de cuentas conectadas y 154 millones de consentimientos activos; los consentimientos únicos crecieron 143% entre 2024 y 2025. Sobre esa base ya se originaron R$31.000 millones en crédito.
Nu Holdings cerró el primer trimestre de 2026 con más de 135 millones de clientes, ingresos sobre US$5.000 millones, utilidad neta de US$871 millones y un ROE de 29%. Su AI Private Banker atiende a más de 15 millones de usuarios activos mensuales, y en México alcanzó el break-even como tercera institución del mercado, con 15 millones de clientes.
Tratar los pagos instantáneos como producto, no como cumplimiento. Conectarse al rail es el mínimo regulatorio; el crecimiento aparece cuando habilita casos de uso: recaudo, dispersión de nómina, débitos recurrentes, cobranza. El costo de no hacerlo es concreto: según Capgemini, 77% de los ejecutivos bancarios anticipa disrupción en los pagos con tarjeta de débito a medida que proliferan los esquemas cuenta a cuenta.
Convertir el dato compartido en decisión. Open finance no es un requisito de API: es el insumo que permite aprobar crédito a quien no tenía historial. Quien no lo integra a su motor de originación entrega ese cliente a quien sí lo hace.
Industrializar la IA, no pilotearla. Deloitte es directo en su 2026 Banking and Capital Markets Outlook: la IA agéntica ofrece potencial de quiebre, pero solo sostenida por datos precisos, oportunos, amplios y gobernados. Y recomienda incorporar permisos, auditabilidad y checkpoints humanos en los propios agentes.
Hacer de la seguridad parte de la experiencia. HSBC implementó Dynamic Risk Assessment, desarrollado con Google, sobre 900 millones de transacciones mensuales: 60% menos falsos positivos e investigaciones que pasaron de semanas a días. Menos fricción para el cliente legítimo y más precisión sobre el fraudulento.
Vale mirar hacia adentro. ¿Cuántos proveedores distintos sostienen hoy su onboarding, su app móvil, su banca web, su bot de atención, su motor de fraude y su cobranza? ¿Cuántas veces su socio repite el mismo dato en canales que pertenecen a la misma institución? ¿Cuánto tarda su equipo en lanzar un producto nuevo cuando cada integración depende de un contrato y un roadmap distinto?
Esas respuestas explican más del techo de crecimiento que cualquier presupuesto de marketing.
Los datos validan por qué. Capgemini reporta que más del 60% de los clientes de banca minorista ya realiza todas sus transacciones exclusivamente por canales digitales. Y una encuesta de Salesforce recogida en el mismo informe encontró que 38% de los clientes cambió de institución financiera en 2024 por insatisfacción con la calidad del servicio recibido. No se fueron por tasa: se fueron por experiencia. El World Retail Banking Report 2025 de Capgemini, sobre 8.000 encuestados, aporta el dato de fondo: solo 26% está satisfecho con su experiencia actual en productos como tarjetas.
La conclusión de la consultora no deja margen: las instituciones deben migrar de estructuras fragmentadas y centradas en producto hacia sistemas integrados y centrados en el cliente. Porque una experiencia no se construye sumando herramientas: se construye sobre un ecosistema donde onboarding, canales, conversación, crédito y prevención de fraude comparten el mismo dato, la misma identidad y la misma lógica de negocio.
Bankingly nació exactamente para eso: darle a bancos, cooperativas y microfinancieras una plataforma integrada, Banca Digital para personas y empresas, Banca Familia, Onboarding Digital con KYC y biometría, Banca Conversacional con IA y Prevención de Fraude, operando como un solo ecosistema, no como seis proveedores negociando entre sí. Hoy acompañamos a instituciones financieras en más de 15 países de América Latina y África.
Su competencia no está lanzando más herramientas. Está unificando la experiencia.
Agende un diagnóstico gratuito de 30 minutos y salga de esa reunión sabiendo dónde está perdiendo clientes en su recorrido digital.
En seis meses de operación, Bre-B, el sistema de pagos inmediatos del Banco de la República de Colombia, procesó más de 617 millones de transacciones por un valor superior a 97 billones de pesos, con 34 millones de usuarios y 103 millones de llaves activas. No fue un piloto: fue infraestructura crítica adoptada en menos de medio año.
En Brasil el fenómeno ya maduró. Según el Banco Central, Pix cerró 2025 con cerca de 80.000 millones de transacciones y R$35,3 billones movilizados, un crecimiento cercano al 34% interanual. Al primer trimestre de 2026 acumulaba 200 millones de usuarios activos mensuales, de los cuales 25 millones son empresas.
Y el dato dejó de ser propiedad del banco. Open Finance Brasil cumplió cinco años en febrero de 2026 con más de 100 millones de cuentas conectadas y 154 millones de consentimientos activos; los consentimientos únicos crecieron 143% entre 2024 y 2025. Sobre esa base ya se originaron R$31.000 millones en crédito.
Nu Holdings cerró el primer trimestre de 2026 con más de 135 millones de clientes, ingresos sobre US$5.000 millones, utilidad neta de US$871 millones y un ROE de 29%. Su AI Private Banker atiende a más de 15 millones de usuarios activos mensuales, y en México alcanzó el break-even como tercera institución del mercado, con 15 millones de clientes.
Tratar los pagos instantáneos como producto, no como cumplimiento. Conectarse al rail es el mínimo regulatorio; el crecimiento aparece cuando habilita casos de uso: recaudo, dispersión de nómina, débitos recurrentes, cobranza. El costo de no hacerlo es concreto: según Capgemini, 77% de los ejecutivos bancarios anticipa disrupción en los pagos con tarjeta de débito a medida que proliferan los esquemas cuenta a cuenta.
Convertir el dato compartido en decisión. Open finance no es un requisito de API: es el insumo que permite aprobar crédito a quien no tenía historial. Quien no lo integra a su motor de originación entrega ese cliente a quien sí lo hace.
Industrializar la IA, no pilotearla. Deloitte es directo en su 2026 Banking and Capital Markets Outlook: la IA agéntica ofrece potencial de quiebre, pero solo sostenida por datos precisos, oportunos, amplios y gobernados. Y recomienda incorporar permisos, auditabilidad y checkpoints humanos en los propios agentes.
Hacer de la seguridad parte de la experiencia. HSBC implementó Dynamic Risk Assessment, desarrollado con Google, sobre 900 millones de transacciones mensuales: 60% menos falsos positivos e investigaciones que pasaron de semanas a días. Menos fricción para el cliente legítimo y más precisión sobre el fraudulento.
Vale mirar hacia adentro. ¿Cuántos proveedores distintos sostienen hoy su onboarding, su app móvil, su banca web, su bot de atención, su motor de fraude y su cobranza? ¿Cuántas veces su socio repite el mismo dato en canales que pertenecen a la misma institución? ¿Cuánto tarda su equipo en lanzar un producto nuevo cuando cada integración depende de un contrato y un roadmap distinto?
Esas respuestas explican más del techo de crecimiento que cualquier presupuesto de marketing.
Los datos validan por qué. Capgemini reporta que más del 60% de los clientes de banca minorista ya realiza todas sus transacciones exclusivamente por canales digitales. Y una encuesta de Salesforce recogida en el mismo informe encontró que 38% de los clientes cambió de institución financiera en 2024 por insatisfacción con la calidad del servicio recibido. No se fueron por tasa: se fueron por experiencia. El World Retail Banking Report 2025 de Capgemini, sobre 8.000 encuestados, aporta el dato de fondo: solo 26% está satisfecho con su experiencia actual en productos como tarjetas.
La conclusión de la consultora no deja margen: las instituciones deben migrar de estructuras fragmentadas y centradas en producto hacia sistemas integrados y centrados en el cliente. Porque una experiencia no se construye sumando herramientas: se construye sobre un ecosistema donde onboarding, canales, conversación, crédito y prevención de fraude comparten el mismo dato, la misma identidad y la misma lógica de negocio.
Bankingly nació exactamente para eso: darle a bancos, cooperativas y microfinancieras una plataforma integrada, Banca Digital para personas y empresas, Banca Familia, Onboarding Digital con KYC y biometría, Banca Conversacional con IA y Prevención de Fraude, operando como un solo ecosistema, no como seis proveedores negociando entre sí. Hoy acompañamos a instituciones financieras en más de 15 países de América Latina y África.
Su competencia no está lanzando más herramientas. Está unificando la experiencia.
Agende un diagnóstico gratuito de 30 minutos y salga de esa reunión sabiendo dónde está perdiendo clientes en su recorrido digital.
En seis meses de operación, Bre-B, el sistema de pagos inmediatos del Banco de la República de Colombia, procesó más de 617 millones de transacciones por un valor superior a 97 billones de pesos, con 34 millones de usuarios y 103 millones de llaves activas. No fue un piloto: fue infraestructura crítica adoptada en menos de medio año.
En Brasil el fenómeno ya maduró. Según el Banco Central, Pix cerró 2025 con cerca de 80.000 millones de transacciones y R$35,3 billones movilizados, un crecimiento cercano al 34% interanual. Al primer trimestre de 2026 acumulaba 200 millones de usuarios activos mensuales, de los cuales 25 millones son empresas.
Y el dato dejó de ser propiedad del banco. Open Finance Brasil cumplió cinco años en febrero de 2026 con más de 100 millones de cuentas conectadas y 154 millones de consentimientos activos; los consentimientos únicos crecieron 143% entre 2024 y 2025. Sobre esa base ya se originaron R$31.000 millones en crédito.
Nu Holdings cerró el primer trimestre de 2026 con más de 135 millones de clientes, ingresos sobre US$5.000 millones, utilidad neta de US$871 millones y un ROE de 29%. Su AI Private Banker atiende a más de 15 millones de usuarios activos mensuales, y en México alcanzó el break-even como tercera institución del mercado, con 15 millones de clientes.
Tratar los pagos instantáneos como producto, no como cumplimiento. Conectarse al rail es el mínimo regulatorio; el crecimiento aparece cuando habilita casos de uso: recaudo, dispersión de nómina, débitos recurrentes, cobranza. El costo de no hacerlo es concreto: según Capgemini, 77% de los ejecutivos bancarios anticipa disrupción en los pagos con tarjeta de débito a medida que proliferan los esquemas cuenta a cuenta.
Convertir el dato compartido en decisión. Open finance no es un requisito de API: es el insumo que permite aprobar crédito a quien no tenía historial. Quien no lo integra a su motor de originación entrega ese cliente a quien sí lo hace.
Industrializar la IA, no pilotearla. Deloitte es directo en su 2026 Banking and Capital Markets Outlook: la IA agéntica ofrece potencial de quiebre, pero solo sostenida por datos precisos, oportunos, amplios y gobernados. Y recomienda incorporar permisos, auditabilidad y checkpoints humanos en los propios agentes.
Hacer de la seguridad parte de la experiencia. HSBC implementó Dynamic Risk Assessment, desarrollado con Google, sobre 900 millones de transacciones mensuales: 60% menos falsos positivos e investigaciones que pasaron de semanas a días. Menos fricción para el cliente legítimo y más precisión sobre el fraudulento.
Vale mirar hacia adentro. ¿Cuántos proveedores distintos sostienen hoy su onboarding, su app móvil, su banca web, su bot de atención, su motor de fraude y su cobranza? ¿Cuántas veces su socio repite el mismo dato en canales que pertenecen a la misma institución? ¿Cuánto tarda su equipo en lanzar un producto nuevo cuando cada integración depende de un contrato y un roadmap distinto?
Esas respuestas explican más del techo de crecimiento que cualquier presupuesto de marketing.
Los datos validan por qué. Capgemini reporta que más del 60% de los clientes de banca minorista ya realiza todas sus transacciones exclusivamente por canales digitales. Y una encuesta de Salesforce recogida en el mismo informe encontró que 38% de los clientes cambió de institución financiera en 2024 por insatisfacción con la calidad del servicio recibido. No se fueron por tasa: se fueron por experiencia. El World Retail Banking Report 2025 de Capgemini, sobre 8.000 encuestados, aporta el dato de fondo: solo 26% está satisfecho con su experiencia actual en productos como tarjetas.
La conclusión de la consultora no deja margen: las instituciones deben migrar de estructuras fragmentadas y centradas en producto hacia sistemas integrados y centrados en el cliente. Porque una experiencia no se construye sumando herramientas: se construye sobre un ecosistema donde onboarding, canales, conversación, crédito y prevención de fraude comparten el mismo dato, la misma identidad y la misma lógica de negocio.
Bankingly nació exactamente para eso: darle a bancos, cooperativas y microfinancieras una plataforma integrada, Banca Digital para personas y empresas, Banca Familia, Onboarding Digital con KYC y biometría, Banca Conversacional con IA y Prevención de Fraude, operando como un solo ecosistema, no como seis proveedores negociando entre sí. Hoy acompañamos a instituciones financieras en más de 15 países de América Latina y África.
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